丝袜写真 国投瑞银和宜债券型证券投资基金       招募说明书    （2024 年 12 月第 1 次更新）  基金照料东谈主：国投瑞银基金照料有限公司  基金托管东谈主：招商银行股份有限公司                       国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）                       【紧要教导】      国投瑞银和宜债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2023 年 11 月 21 日证监许可20232646 号文注册召募。本基金基金合同已于 2024 年 6 月 19 日稳健生 效。经与基金托管东谈主协商一致，本基金于 2024 年 12 月 21 日发布《对于国投瑞银和宜债券 型证券投资基金增多 E 类基金份额并修改法律文献的公告》，自 2024 年 12 月 23 日起增设 E 类基金份额。      基金照料东谈主保证本招募说明书的内容真确、准确、完好意思。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集远景作 出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。      投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面意识 本基金产物的风险收益特征，应充分计划投资东谈主自身的风险承受智商，并对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数目等投资行动作出寥寂决策。投资东谈主根据所持有份额享受基金的收 益，但同期也需承担相应的投资风险。投老本基金可能碰到的风险包括：市集风险、信用 风险、流动性风险、合规性风险、照料风险、操派头险、本基金的特定风险、启用侧袋机 制的风险、其他风险等等。基金照料东谈主提醒投资东谈主闪耀基金投资的“买者自夸”原则，在 投资东谈主作出投资决策后，基金运营景况与基金净值变化导致的投资风险，由投资东谈主自行负 责。      本基金为债券型基金，投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、 可调动债券及可交换债券的比例统共不进取基金资产的 20%，其中投资于港股通标的股票 的比例不进取股票资产的 50%；每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金 后，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金的预期风险与预期收益高于货币市集基 金，低于搀杂型基金和股票型基金。根据 2017 年 7 月 1 日践诺的《证券期货投资者安妥性 照料办法》，基金照料东谈主和销售机构已对本基金从头进行风险评级，风险评级行动不改变 本基金的本色性风险收益特征，但由于风险等第分类模范的变化，本基金的风险等第表述 可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金照料东谈主和销售机构提供的评级结果为准。      本基金的投资范围包括存托凭证，可能濒临中国存托凭证价钱大幅波动以致出现较大 吃亏的风险，以及与中国存托凭证刊行机制相关的风险。      本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，遴聘将部分基金资产投资                      国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 于港股或遴聘不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   如本基金资产投资于港股，将会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制 以及来回公法等各异带来的私有风险，包括但不限于港股市集股价波动较大的风险（港股 市集实行 T+0 反转来回，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能弘扬出比 A 股更为剧烈 的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失）、港股通机制下交 易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不可平淡来回，港股 不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。   本基金主要投资于具有精粹流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债券、国内 照章上市的股票（含存托凭证）、港股通标的股票、资产扶植证券、债券回购、银行进款、 同行存单、货币市集器具、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融 器具（但须适合中国证监会的相关规矩），在平淡市集环境下本基金的流动性风险适中。 在特殊市集条件下，如证券市集的成交量发生急剧萎缩、基金发生大都赎回以过甚他未能 预料的特殊情形下，可能导致基金资产变现认真或变现对质券资产价钱酿成较大冲击，发 生基金份额净值波动幅度较大、无法进行平淡赎回业务、基金不可兑现既定的投资决策等 风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金照料东谈主履行相应法式后， 不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等相关章节。侧袋机 制实施期间，基金照料东谈主将对基金简称进行特殊鲜艳，并不办理侧袋账户的申购赎回。请 基金份额持有东谈主仔细阅读相关内容并关心本基金启用侧袋机制时的特定风险。   基金照料东谈主照料的其他基金的过往事迹不组成对本基金事迹弘扬的保证。基金照料东谈主 承诺以恪称背负、老诚信用、辛苦尽责的原则照料和运用基金资产，但不保证本基金一定 盈利，也不保证最低收益。   本次更新招募说明书主要波及增多 E 类基金份额、基金照料东谈主信息更新等相关内容。 本招募说明书其他所载内容截止日历为 2024 年 6 月 19 日。                            目 录                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 一、媒介   《国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依 据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投 资基金运作照料办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机 构监督照料办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息裸露管 理办法》（以下简称“《信息裸露办法》”）、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风 险照料规矩》（以下简称“《流动性风险照料规矩》”）和其他相关法律法例及《国投瑞 银和宜债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。   本招募说明书讲明了国投瑞银和宜债券型证券投资基金的投资方向、策略、风险、费 率等与投资东谈主投资决策相关的全部必要事项，投资东谈主在作出投资决策前应仔细阅读本招募 说明书。   本基金照料东谈主承诺本招募说明书不存在职何作假记录、误导性阐明或紧要遗漏，并对 其真确性、准确性、完好意思性承担法律工作。   本基金根据本招募说明书所载明云尔请求召募。本招募说明书由国投瑞银基金照料有 限公司解释。本基金照料东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信 息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。   本招募说明书依据《基金合同》编写，并经中国证监会注册。《基金合同》是约定 《基金合同》当事东谈主之间权利、义务的法律文献。投资东谈主自依《基金合同》取得基金份额， 即成为基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，其持有基金份额的行动本人即标明其对 《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》过甚他相关规矩享有权利、 承担义务，投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅《基金合同》。                       国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 二、释义   本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 有用改进和补充 投资基金托管合同》及对该托管合同的任何有用改进和补充 过甚更新 其更新 和台湾地区）现行有用并公布实施的法律、行政法例、表轻易文献、司法解释、行政规章 以过甚他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、通告等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议改进， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法 律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的改进 开召募证券投资基金销售机构监督照料办法》及颁布机关对其常常作念出的改进 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募 集证券投资基金信息裸露照料办法》及颁布机关对其常常作念出的改进                         国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 召募证券投资基金运作照料办法》及颁布机关对其常常作念出的改进 实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险照料规矩》及颁布机关对其常常作念出的 改进 在香港成立的证券来回服务公司，向香港蛊惑来回所进行申报，买卖规矩范围内的香港联 合来回所上市的股票 主体，包括基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 并存续或经相关政府部门批准成立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体或其他组织 内证券期货投资照料办法》及相关法律法例规矩使用来自境外的资金进行境内证券期货投 资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 售、申购、赎回、调动、转托管、依期定额投资及提供基金来回账户信息查询等行动 定的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金照料东谈主签订了基金销售服务合同，办理基 金销售业务的机构 金账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结算、代理披发红利、 建立并看守基金份额持有东谈主名册和办理非来回过户等                      国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 司或接受国投瑞银基金照料有限公司托付代为办理登记业务的机构 金份额余额过甚变动情况的账户 购、申购、赎回、调动、转托管及依期定额投资等业务而引起基金的基金份额变动及结余 情况的账户 理东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并获取中国证监会书面证据的日历 毕，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 与港股通来回且该工作日为非港股通来回日时，则基金照料东谈主可根据推行情况决定本基金 是否暂停申购、赎回及调动业务，具体以届时提前发布的公告为准。港股通来回日，指在 内地、香港两地均为来回日且八成餍足结算安排、通达港股通来回的来回日。具体来回日 安排，由两地证券来回所、证券来回服务公司对市集公布） 基金照料东谈主所照料的绽放式证券投资基金登记方面的业务公法，由基金照料东谈主和投资东谈主共 同顺从 金份额的行动 金份额的行动                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 要求将基金份额兑换为现款的行动 件，请求将其持有基金照料东谈主照料的、某一基金的基金份额调动为基金照料东谈主照料的其他 基金基金份额的行动 额销售机构的操作 款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款 及受理基金申购请求的一种投资方式 调动中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调动中转入请求份额总额后的余 额）进取上一绽放日基金总份额的 10% 息、已兑现的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 他资产的价值总和 份额净值的过程 格给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购与银行依期进款（含 合同约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开拓行股票、 资产扶植证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或来回的债券等 将基金诊疗投资组合的市集冲击成安分派给推行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基 金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到自制对待                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 销售服务费的基金份额 别基金资产入网提销售服务费的基金份额 持有东谈主服务的用度 “规矩报刊”）和/或《信息裸露办法》规矩的互联网网站（简称“规矩网站”，包括基金 照料东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子裸露网站）等媒介 计帐，宗旨在于有用收敛并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于流动性风险照料工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 值存在紧要省略情趣的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值 存在紧要省略情趣的资产；（三）其他资产价值存在紧要省略情趣的资产                           国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 三、基金照料东谈主  （一）基金照料东谈主概况  称呼：国投瑞银基金照料有限公司  英文称呼：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO.， LTD  住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层  办公地址：深圳市福田区福华全部 119 号安信金融大厦 18 楼  法定代表东谈主：傅强  成立日历：2002 年 6 月 13 日  批准成立机关：中国证监会  批准成立文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号  组织神志：有限工作公司  注册老本：壹亿元东谈主民币  存续期限：不时筹办  磋议东谈主：杨蔓  客服电话：400-880-6868、0755-83160000  传真：（0755）82904048  股权结构：                   鞭策称呼                              持股比例              国投泰康信托有限公司                               51%                   瑞银集团                                49%                     统共                               100%  （二）主要东谈主员情况  傅强先生，董事长，中国籍，工商照料硕士，现任国投泰康信托有限公司总司理，曾 任国投信托有限公司公司总司理助理、公司副总司理，国投弘泰信托投资有限公司总司理 助理、信托资产运营部司理，国度开拓投资公司金融投资部工作技俩司理，国融资产照料                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 有限公司高档技俩司理、证券投资部副司理，中兴信托投资有限公司部门司理，北京证券 有限公司职员，中国东谈主民银行北京分行行员。   孙欣妍女士，董事，中国籍，司帐学硕士。现任国投泰康信托有限公司财务副总监兼 狡计财务部负责东谈主，兼任国彤创丰私募基金照料有限公司董事长。曾任国投泰康信托有限 公司狡计财务部高档财务司理、狡计财务部临时负责东谈主、狡计财务部总司理助理、狡计财 务部副总司理、狡计财务部总司理，北京派克兰帝有限工作公司财务总监兼集团副总，中 国医药集团总公司财务部高档主管，天职海外司帐师事务扫数限工作公司审计技俩司理， 北京铁谈大厦有限工作公司财务司帐。   王惠玲女士，董事，中国籍，经济学博士。现任瑞银环球资产照料(中国)有限公司总 司理、瑞银资产照料中国主权及机构业务主管；曾任瑞银证券有限工作公司投资银行部私 募融资部主管、董事总司理，资产照料部负责东谈主、董事总司理，摩根士丹利华鑫证券有限 工作公司股权销售部及研究部主管、董事总司理，工银瑞信基金照料有限公司销售总监， 天治基金照料有限公司总司理助理，泰信基金照料有限公司总司理助理，大通证券股份有 限公司投资银行部副总司理，曾任职泰康东谈主寿保障股份有限公司、工作部社保所。   韦杰夫（Jeffrey R Williams）先生，董事，好意思国籍，哈佛大学商学院工商照料硕士。 现任瑞士银行香港分行照顾人、瑞银环球资产照料(中国)有限公司董事、瑞银慈善基金会董 事，曾任汇添富基金照料股份有限公司寥寂董事，大瀚东谈主力资源集团照顾董事会委员，哈 佛中心（上海）有限公司董事总司理，深圳发展银行行长，渣打银行台湾分行行长，台湾 好意思国海外运通股份有限公司总司理，好意思国运通银行台湾分行副总裁，花旗银行香港分行副 总裁、深圳分行行长，花旗银行台湾分行信贷照料负责东谈主，北京大学番邦民众。   王彦杰先生，总司理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士，兼任国投瑞 银老本照料有限公司董事。曾任泰达宏利基金照料有限公司副总司理兼投资总监，宏利资 产照料投资主管，复华投信香港资产照料有限公司执行长，保德信投信权益投资部投资主 管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分析师，海外证券研究部股票 分析师，国泰东谈主寿理赔业务部理赔专员。   邓传洲先生，寥寂董事，中国籍，经济学博士。现任容诚司帐师事务所上海分所照料 合伙东谈主。曾任职于致同司帐师事务所、上海国度司帐学院、北大未名生物工程集团公司、 厦门国贸集团股份有限公司。   董纯钢先生，寥寂董事，中国籍，法学硕士，领有中国和好意思国纽约州讼师履历。现任                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 北京市竞天公诚讼师事务所讼师、合伙东谈主，兼任香港海外仲裁中神志事会成员和委任委员 会成员，中邦交易法研究会常务理事，中国海外经济贸易仲裁委员会、北京仲裁委员会、 深圳海外仲裁院等仲裁机构仲裁人。曾任中国海外经济贸易仲裁委员会案件承办东谈主。   郝演苏先生，寥寂董事，中国籍，经济学学士。现任中央财经大学保障学院学术委员 会主任、训导、博士生导师，兼任中宏东谈主寿保障有限公司寥寂董事、北京康信保障经纪有 限公司董事、中国金融学会常务理事、中国狡计生养委员会常务理事、寰宇保障专科学位 研究生种植带领委员会常务副主任、种植部研究生案例专科委员会委员。曾任中央财经学 院院长，曾经任职于香港中青风险照料有限公司、辽宁大学经济学院、台湾东吴大学客座 训导等。还曾担任中国再保障集团公司寥寂董事、新华东谈主寿保障公司寥寂董事、中国东谈主民 健康保障公司寥寂董事、鼎和财产保障公司寥寂董事等。   欧阳高文先生，监事会主席，中国籍，经济学硕士。现任国投瑞银基金照料有限公司 产物及业务拓展部部门总司理。曾任国投瑞银基金照料有限公司产物及业务拓展部产物经 理、高档产物司理、部门总监助理、部门副总司理，民生加银基金照料有限公司产物司理。   陈胜坤先生，监事，中国籍，照料学硕士。现任国投泰康信托有限公司投资照料总部 总司理，历任国投泰康信托有限公司来回部二级业务助理、投资助理，信托财务部投资助 理，资产照料总部助理研究员，投资照料总部投资司理助理、投资司理、高档投资司理、 临时负责东谈主、总司理助理、副总司理。   李拓先生，监事，中国香港籍，理学硕士。现任瑞银资产照料(香港)有限公司中国机 构境外业务主管。曾任中国工商银行资产托管部全球托管处客户司理，工银亚洲托管部业 务拓展主管，摩根基金（亚洲）有限公司高档客户照顾人。   杨俊先生，监事，中国籍，经济学学士。现任国投瑞银基金照料有限公司来回部部门 总司理。曾任大成基金照料有限公司高档来回员，国信证券有限工作公司投资部一级投资 司理。   王彦杰先生，总司理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士。兼任国投瑞 银老本照料有限公司董事。曾任泰达宏利基金照料有限公司副总司理兼投资总监，宏利资 产照料投资主管，复华投信香港资产照料有限公司执行长，保德信投信权益投资部投资主 管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分析师，海外证券研究部股票                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 分析师，国泰东谈主寿理赔业务部理赔专员。      靳赟女士，副总司理，中国籍，照料学学士。曾任国泰基金照料有限公司机构部董事 总司理，东莞信托有限公司信托司理，北京电力华商大业资产照料有限公司证券法律部部 门司理，曾经任职于中国有色集团非洲矿业公司赞比亚谦比希公司。      李涛先生，副总司理兼财务负责东谈主，中国籍，照料学硕士。兼任国投瑞银老本照料有 限公司董事长。曾任国投泰康信托有限公司信托财务部业务主管、副司理、司理，狡计财 务部总司理，公司财务总监（副总司理级），公司财务总监（副总司理级）、董事会秘书， 国彤创丰私募基金照料有限公司法定代表东谈主、董事长、总司理，国投创丰投资照料有限公 司法定代表东谈主、董事长、总司理，国度开拓投资公司金融投资部技俩司理，国融资产照料 有限公司证券投资部业务主管，国投煤炭公司狡计财务部业务主管，山东省茌平造纸厂设 计部职员。      王明辉先生，督察长兼董秘，中国籍，南开大学经济学硕士。兼任国投瑞银老本照料 有限公司董事，曾任国投瑞银基金照料有限公司监察稽核部副总监、总监、监察稽核部及 风险照料部部门总司理、公司总司理助理、首席风险官，国泰君安证券股份有限公司稽核 审计总部审计总监。      刘艳梅女士，首席海外业务官，中国籍，复旦大学及香港大学工商照料（海外）硕士。 兼任海外业务部部门总司理，曾任国投瑞银基金照料有限公司海外业务部总监兼东谈主力资源 部总监、公司总司理助理兼海外业务部部门总司理兼国投瑞银资产照料（香港）有限公司 总司理，华安基金照料有限公司监察稽核部副总监兼法务主管，天力投资照顾人有限公司投 资银行部技俩司理，中国农业银行天津市分行信贷照料部法律照顾人。      冯伟女士，首席运营官，中国籍，湖南大学（原湖南财经学院）经济学硕士。兼任运 营部部门总司理、深圳分公司负责东谈主，曾任国投瑞银基金照料有限公司运营部副总监、总 监、公司总司理助理兼运营部部门总司理，中融基金照料有限公司运作保障部计帐主管， 深圳投资基金照料有限公司研究员，湖南省税务学校教授。      章国贤先生，首席信息官，中国籍，浙江工商大学经济信息照料专科本科学历。兼任 信息技巧部部门总司理，曾任国投瑞银基金照料有限公司开拓工程师、副总监，深圳市脉 山龙信息技巧股份有限公司开拓部司理，杭州恒生电子股份有限公司开拓工程师、技俩经 理。                       国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   王侃先生，基金司理，中国籍，德国帕德博恩大学经济学硕士。11 年证券从业经历。 年 12 月至 2014 年 9 月任东方金诚海外信用评估有限公司金融业务部信用分析师，2014 年 国投瑞银基金照料有限公司固定收益部，2019 年 12 月 9 日至 2020 年 10 月 21 日历间担任 国投瑞银优化增强债券型证券投资基金的基金司理助理。2020 年 10 月 22 日起担任国投瑞 银顺恒纯债债券型证券投资基金基金司理，2020 年 11 月 7 日起兼任国投瑞银顺昌纯债债券 型证券投资基金，2021 年 2 月 27 日起兼任国投瑞银和泰 6 个月依期绽放债券型发起式证券 投资基金，2021 年 4 月 9 日起兼任国投瑞放心增利债券型证券投资基金基金司理，2022 年 1 月 12 日起兼任国投瑞银恒誉 90 天持有期中短债债券型证券投资基金基金司理，2023 年 11 月 22 日起兼任国投瑞银恒源 30 天持有期债券型证券投资基金基金司理，2024 年 1 月 26 日 起兼任国投瑞银和景 180 天持有期债券型证券投资基金基金司理，2024 年 6 月 4 日起兼任 国投瑞银恒扬 30 天持有期债券型证券投资基金基金司理，2024 年 6 月 19 日起兼任国投瑞 银和宜债券型证券投资基金基金司理。曾于 2021 年 9 月 8 日至 2023 年 7 月 20 日历间担任 国投瑞银顺景一年依期绽放债券型证券投资基金基金司理，2021 年 2 月 27 日至 2023 年 8 月 4 日历间担任国投瑞银顺荣 39 个月依期绽放债券型证券投资基金基金司理，2020 年 11 月 7 日至 2024 年 10 月 22 日历间担任国投瑞银顺悦 3 个月依期绽放债券型证券投资基金基 金司理。   （1）投资决策委员会召集东谈主：王彦杰先生，总司理   （2）投资决策委员会成员：    王彦杰先生：总司理    綦缚鹏先生：基金投资部部门总司理，基金司理    李达夫先生：固定收益部部门总司理，基金司理    桑俊先生：研究部部门总司理，基金司理    殷瑞飞先生：量化投资部部门副总司理，基金司理    杨俊先生：来回部部门总司理    焦洁女士：信用研究部部门副总司理    周宏成先生：资产配置部，基金司理                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）      张弛先生：专户投资部部门副总司理      （3）总司理和督察长列席投资决策委员会会议。      （三）基金照料东谈主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 东谈主分派收益； 为；      （四）基金照料东谈主承诺 监会的相关规矩，建立健全里面控制轨制，采选有用步调，严防违犯现行有用的相关法律、 法例、规章、基金合同和中国证监会相关规矩的行动发生。      （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）不自制地对待本基金照料东谈主照料的不同基金财产；      （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；      （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；                       国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）      （5）侵占、挪用基金财产；      （6）走漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表露他东谈主从事相 关的来回行动；      （7）鄙俚背负，不按照规矩履行职责；      （8）法律法例或中国证监会不容的其他行动。 律、法例及行业表率，老诚信用、辛苦尽责，不从事以下行动：      （1）越权或违法筹办；      （2）违犯基金合同或托管合同；      （3）特意损伤基金份额持有东谈主或其他基金相关机构的正当利益；      （4）在向中国证监会报送的云尔中公私分明；      （5）断绝、打扰、收敛或严重影响中国证监会照章监管；      （6）鄙俚背负、败坏权力；      （7）违犯现行有用的相关法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的相关规矩，泄 露在职职期间瞻念察的相关证券、基金的交易高明沙门未照章公开的基金投资内容、基金投 资狡计等信息；      （8）违犯证券来回场所业务公法，利用对敲、倒仓等妙技主宰市集价钱，扯后腿市集秩 序；      （9）贬损同行，以举高我方；      （10）以不耿介妙技谋求业务发展；      （11）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；      （12）在公开信息裸露和告白中特意含有作假、误导、讹诈要素；      （13）其他法律、行政法例以及中国证监会不容的行动。      （五）基金司理承诺 联关系的机构和个东谈主等的利益发生碎裂时，坚持基金份额持有东谈主利益优先的原则； 司各项规章轨制，不为了基金事迹排行等实施拉抬尾市、打压股价等损伤证券市集纪律的 行动，或者进行其他违犯规矩的操作；                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 授权范围内就投资、研究等事项作出客不雅、自制的寥寂判断； 息为我方或者他东谈主谋取利益，不得违犯相关规矩向公司鞭策、与公司有业务磋议的机构、 公司其他部门和职工传递与投资行动相关的未公开信息； 或者配合他东谈主从事损伤基金份额持有东谈主利益的行动。   （六）基金照料东谈主的里面控制轨制   （1）在有用控制风险的前提下，兑现基金份额持有东谈主利益最大化；   （2）确保国度相关法律法例、行业规章和公司各项规章轨制的贯彻执行；   （3）建立适合当代企业轨制要求的法东谈主治理结构，形成科学合理的决策机制、执行机 制和监督机制；   （4）将各式风险控制在合理的范围内，保障公司发展战术和筹办方向的全面实施，维 护基金份额持有东谈主、公司及公司鞭策的正当权益；   （5）建立行之有用的风险控制系统，保障业务稳健运行，收缩或逃匿各式风险对公司 发展战术和筹办方向的打扰。   （1）最高性原则：风险控制动作基金照料公司的中枢工作，代表着公司筹办照料层对 企业出路的承诺，公司筹办照料层将持久把风险控制放在公司里面控制的首要隘位并对此 作出谨慎承诺。   （2）实时性原则：风险控制轨制的制订应当具有前瞻性，公司开办新的业务品种必须 作念到轨制先行，在筹办运作之前建章立制。   （3）定性与定量相结合的原则：形成一套相比完备的轨制体系和量化方针体系，使风 险控制工作更具科学性和可操作性。   （1）风险控制轨制体系   公司风险控制轨制体系由五个不同档次的轨制组成：第一个档次是公司规矩；第二个 档次是里面控制大纲；第三个档次是基本照料轨制；第四个档次是部门照料轨制；第五个                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 档次是各项具体业务公法。   （2）风险控制组织体系   风险控制组织体系包括两个档次：   第一档次：公司董事会层面对公司筹办照料过程中的种种风险进行防御和控制的组织， 主若是通过董事会下设的合规风险控制委员会和督察长来兑现的。它们在风险控制中的职 责诀别是：   ①合规风险控制委员会的主要职责是：对公司筹办照料和自有资产的运作的正当性、 合规性进行查验和评估；对基金资产筹办的正当性、合规性进行查验和评估；对公司内控 机制、风险控制轨制的有用性进行评价，提议建议决策提交董事会。   ②督察长履行的职责包括对基金运作、里面照料、轨制执行及遵规遵法情况进行里面 监察、稽核；就以上监察、稽核中发现的问题向公司筹办照料层通报并提议整改和处理意 见；依期向合规风险控制委员会提交工作申报；发现公司的违法行动，应立即向董事长和 中国证监会申报。   第二档次：公司筹办照料层设合规与风险控制委员会、法律合规部、风险照料部及各 职能部门对筹办风险的防御和控制。   ①合规与风险控制委员会的主要职责是：评估公司里面控制轨制的正当合规性、全面 性、审慎性和应时性；评估公司合规与风险控制的景况；审议基金投资的风险评估与绩效 分析申报；审议基金投资的紧要关联方股票名单；评估公司业务授权决策；审议业务协调 伙伴（如席位券商、来回敌手、其他销售机构等）的风险预测申报；评估公司新产物、新 业务、新市集营销渠谈等的风险预测和合规评价申报；协调各相关部门制定突发性紧要风 险事件和违法事件的贬责决策；界定紧要风险事件和违法事件的工作；评估法例政策、市 场环境等发生紧要变化对公司产生的影响等。   合规与风险控制委员会下设事迹与风险评估小组，负责投资的事迹与风险分析评价， 并向合规与风险控制委员会提供相关申报。   ②法律合规部的主要职责是组织和协调公司里面控制轨制的编写、改进工作，确保公 司里面控制轨制合规、完善；查验公司里面控制轨制和业务过程的执行情况，出具监察稽 核申报；负责信息裸露事务照料；傍观基金过甚他类型产物的荒谬投资和来回以及对违法 行动的傍观；负责公司的法律事务、合规照顾、合规培训等工作。   ③风险照料部是履行风险照料职能的专门机构，在各业务部门合规与风险自我照料的                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 基础上，从上至下建立公司层面风险照料体系，全面、精致地开展风险照料工作。风险管 理部在风险控制中的职责包括对公司种种风险进行充分的揭示、对公司日常运营进行风险 照料等。   ④公司各职能部门的主要职责是对自身工作中潜在风险的自我查验和控制，各业务部 门动作公司风险控制的具体实施单元，应在公司各项基本照料轨制的基础上，根据具体情 况制订本部门的业务照料规矩、操作过程及里面控制规矩并严格执行。   （1）授权轨制   公司的授权轨制蛊惑于扫数这个词公司业务。鞭策会、董事会、监事会和筹办照料层必须充 分履行各自的权力，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻执行；各项经 营业务和照料法式必须慑服照料层制定的操作规程，承办东谈主员的每一项工作必须是在业务 授权范围内进行；公司紧要业务的授权必须采选书面神志，授权书应当明确授权内容和时 效；公司授权要安妥，对已获授权的部门和东谈主员应建立有用的评价和反馈机制，对已不适 用的授权应实时修改或取消授权。   （2）公司研究业务   研究工作应保持寥寂、客不雅，不受任何部门及个东谈主的不耿介影响；建立严实的研究工 功课务过程，形成科学、有用的研究方法；建立投资产物备选库轨制，研究部门根据投资 产物的特征，在充分研究的基础上建立和重视备选库；建立研究与投资的业务交流轨制， 保持畅达的交流渠谈；建立研究申报质料评价体系，不断提高研究水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险严防原则和后果性原则制定合理的 决策法式；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的拘谨轨制 和窥伺轨制；建立严格的投资不容和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性；建立投 资风险评估与照料轨制，将重心投资限制在一定的风险权名额度内；对于投资结果建立科 学的投资照料事迹评价体系。   （4）来回业务   建立来回部，实行聚会来回轨制，投资指示通过来回部完成；建立来回监测系统、预警 系统和来回反馈系统，完善相关的安全设施；来回部应酬来回指示进行审核，建立自制的 来回分派轨制，确保各基金利益的自制；来回记录应完善，并实时进行反馈、查对和归档                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 看守；建立科学的投资来回绩效评价体系。   （5）基金司帐核算   根据法律法例及业务的要求建立司帐轨制，并根据风险控制点建立严实的司帐系统， 对于不同基金、不同客户寥寂建账，寥寂核算；通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值方 法和估值法式等司帐步调真确、完好意思、实时地记录每一笔业务并正确进行司帐核算和业务 核算；建立了司帐档案看守轨制，确保档案真确完好意思。   （6）信息裸露   建立了完善的信息裸露轨制，保证公开裸露的信息真确、准确、完好意思；成立了信息披 露负责东谈主，并建立了相应的法式进行信息的采集、组织、审核和发布，加强对信息的审查 查对，使所公布的信息适正当律法例的规矩；加强对信息裸露的查验和评价，对存在的问 题实时提议改进方法。   （7）监察稽核   公司成立督察长。督察长由董事会聘任或解聘，报中国证监会相关派出机构备案，并 向董事会负责。督察长依据法律法例和公司规矩的规矩履行职责，不错列席公司任何相关 会议，调阅公司任何相关轨制、文献；要求被督察部门对所提议的问题提供相关材料和作念 出理论或书面说明；应用中国证监会赋予的其他申报权和监督权。   公司成立法律合规部，开展监察稽核工作，并保证法律合规部的寥寂性和泰斗性。公 司明确了法律合规部及里面各岗亭的具体职责，配备了充足的东谈主员，严格制订了监察稽核 工作的专科任职条件、操作法式和组织顺序；法律合规部强化里面查验轨制，通过依期或 不依期查验里面控制轨制的执行情况，确保公司各项筹办照料行动的有用运行；公司董事 会和筹办照料层充分风趣和扶植监察稽核工作，对违犯法律、法例和公司里面控制轨制的， 根究相关部门和东谈主员的工作。   （1）建立内控结构，完善内控轨制：公司建立、健全了内控结构，高管东谈主员具有明确 的内控单干，确保各项业务行动有允洽的组织和授权，确保监察行动的寥寂进行，并得到 高管东谈主员的扶植，同期，置备操作手册，并对其进行依期更新。   （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项轨制，作念到基金司理分 开，研究、决策分开，基金来回聚会，形成不同部门、不同岗亭之间的制衡机制，从轨制 上减少和严防风险。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （3）建立、健全岗亭工作制：建立、健全了岗亭工作制，使每个职工都明确我方的任 务、职责，并实时将各自工作范围中的风险隐患上报，以严防和减少风险。   （4）建立风险分类、识别、评估、申报、教导法式：建立了合规与风险控制委员会及 其事迹与风险评估小组，使用适合的法式，证据和评估与公司运作相关的风险；建立了自 下而上的风险申报法式，对风险隐患进行层层申报，使各个档次的东谈主员实时掌抓风险景况， 从而以最快速率作念出决策。   （5）建立有用的里面监控系统：建立了饱胀、有用的里面监控系统，如计较机预警系 统、投资监控系统，能对可能出现的各式风险进行全面和实时的监控。   （6）使用数目化的风险照料妙技：采选数目化、技巧化的风险控制妙技，建立数目化 的风险照料模子，用以教导指数趋势、行业及个股的风险，以便公司实时采选有用的步调， 对风险进行散布、控制和逃匿，尽可能地减少损失。   （7）提供饱胀的培训：制定了完好意思的培训狡计，为扫数职工提供饱胀和安妥的培训， 使职工明确其职责所在，控制风险。 化及公司的发展不断完善合规控制。                         国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主概况   称呼：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   成立日历：1987 年 4 月 8 日   注册地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   注册老本：252.20 亿元   法定代表东谈主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息裸露负责东谈主：张姗   招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家皆备由企业法东谈足下股的股份制交易银 行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3 月成 功地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采选 海外司帐模范上市的公司。2006 年 9 月又得手刊行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所 挂牌来回（股票代码：3968），10 月 5 日应用 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。限制 资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业务照料团队、产物研 发团队、风险照料团队、系统与数据团队、技俩扶植团队、运营照料团队、基金外包业务 团队 10 个职能团队，现存职工 218 东谈主。2002 年 11 月，经中国东谈主民银行和中国证监会批准 获取证券投资基金托管业务履历，成为国内第一家获取该项业务履历上市银行；2003 年 4 月，稳健办理基金托管业务。招商银行动作托管业务天赋最全的交易银行之一，领有证券                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 投资基金托管、受托投资照料托管、及格境外机构投资者托管（QFII）、及格境内机构投 资者托管（QDII）、保障资金托管、基本养老保障基金托管、企业年金基金托管、存托凭 证试点存托东谈主、私募基金业务外包服务等业务履历。   招商银行资产托管结合自身在托管行业深耕 22 年的专科智商和立异精神，推出“招商 银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行战术，勤奋于成为服务更佳、科技更强、协同更 好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为一样，以“值得信托的民众、贴心折务的管家、 让价值不时增多、客户的体验更佳”的“4+方向”，以立异的“服务产物化”为方法论， 全处所助力资管机构兑现可不时的高质料发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造 了“如风运营”“大不雅投研”“见微数据”三个服务子品牌，不断立异托管系统、服务和 产物：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务空洞系统和“6S”托管服务模范， 首家发布私募基金绩效分析申报，开办国内首个托管银行网站，推出洋内首个托管大数据 平台，得手托管国内第一只券商聚会资产照料狡计、第一只 FOF、第一只信托资金狡计、 第一只股权私募基金、第一家兑现货币市集基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户搭理、第一家大小非解禁资产、第一 单 TOT 看守，兑现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的调动，得到了同行认同。   招商银行资产托管业务不时稳健发展，社会影响力不断普及，比年来获取业内种种奖项 荣誉。2016 年 5 月“托管通”荣获《银大师》2016 中国金融立异“十佳金融产物立异奖”； 获中国资产照料“金贝奖”“最好资产托管银行”、《21 世纪经济报谈》“2016 最好资产 托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲银大师》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》 “中国最好托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银大师》2017 中国金融创 新“十佳金融产物立异奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限工作公司“2017 年度 优秀资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险照料系统荣获 2016-2017 年度银监会 系统“金点子”决策一等奖，以及中央金融团工委、寰宇金融青联第五届“双普及”金点 子决策二等奖；3 月荣获《中国基金报》“最好基金托管银行”奖；5 月荣获海外财经泰斗 媒体《亚洲银大师》“中国年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方钞票风浪榜“2018 年 度最好托管银行”、“20 年最值得信托托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》 “2018 年度最好基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好 待业金托管机构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东方钞票风浪                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 榜“2019 年度最好托管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限工作公司“20 募基金托管机构”“最好公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第 二届中国公募基金英华奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债 登记结算有限工作公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方钞票风浪 榜“2020 年度最受接待托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年度隆起资 产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2 度优秀资产托管机构、估值业务隆起机构”奖项；9 月荣获《财资》“中国最好托管银行” “最好公募基金托管银行”“最好搭理托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“20 寰宇银行间同行拆借中心“2022 年度银行间本币市集托管业务市集立异奖”三项大奖；20 月，荣获《中国基金报》中国基金业英华奖“公募基金 25 年基金托管示范银行（寰宇性股 份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方钞票风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限工作公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年 度估值业务隆起机构”、“2023 年度债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀承销 机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养老保障股份有限公司“2023 年度最好年金托管 协调伙伴”奖。   （二）主要东谈主员情况   缪建民先生，招商银行董事长、非执行董事，2020 年 9 月起担任招商银行董事、董事 长。中央财经大学经济学博士，高档经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委员会候 补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东谈主寿保障（集团）公司副董事长、总裁， 中国东谈主民保障集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任中国东谈主民财产保障股份 有限公司董事长，中国东谈主保资产照料有限公司董事长，中国东谈主民健康保障股份有限公司董 事长，中国东谈主民保障（香港）有限公司董事长，东谈主保老本投资照料有限公司董事长，中国 东谈主民养老保障有限工作公司董事长，中国东谈主民东谈主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，招商银行党委文告、执行董事、行长。中国东谈主民大学经济学硕士，高档经                      国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 济师。1995 年 6 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副行长、行长，2012 年 6 月起历任招商银行行长助理、副行长、常务副行长，2022 年 4 月 18 日起全面足下招商 银行工作，2022 年 5 月 19 日起任招商银行党委文告，2022 年 6 月 15 日起任招商银行行 长。兼任招商银行香港上市相关事宜之授权代表、招银海外金融控股有限公司董事长、招 银海外金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联消耗金融有限公司副董事长、招 商局金融控股有限公司董事、中国支付计帐协会副会长、中国银行业协会中间业务专科委 员会第四届主任、中国金融司帐学会第六届常务理事、广东省第十四届东谈主大代表。   王颖女士，招商银行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 1997 年 1 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副行长，天津分行行长，深圳分 行行长，招商银行行长助理。2023 年 11 月起任招商银行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加入招商银行 于今，历任招商银行合肥分行风险控制部副司理、司理、信贷照料部总司理助理、副总经 理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投行与金融市集部总司理；无 锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 20 余年银行从业训导，在风险照料、信 贷照料、公司金融、资产托管等范围有深切的研究和丰富的实务训导。   （三）基金托管业务筹办情况   限制 2024 年 03 月 31 日，招商银行股份有限公司累计托管 1432 只证券投资基金。   （四）托管东谈主的里面控制轨制   招商银行确保托管业务严格顺从国度相关法律法例和行业监管轨制，坚持遵法筹办、 表率运作的筹办理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，严防和化解筹办 风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有益于查错防弊、堵塞缺陷、消 除隐患，保证业务稳健运行的风险控制轨制，确保托管业务信息真确、准确、完好意思、实时； 确保内控机制、体制的不断改进和各项业务轨制、过程的不断完善。   招商银行资产托管业务建立三级里面控制及风险严防体系：   一级里面控制及风险严防是在招商银行总行风险管控层面对风险进行防御和控制；总 行风险照料部、法律合规部、审计部寥寂对资产托管业务进行评估监督，并提议内控普及 照料建议。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   二级里面控制及风险严防是招商银行资产托管部成立风险合规照料相关团队，负责部 门里面风险防御和控制，实时发现里面控制颓势，提议整改决策，追踪整改情况，并获胜 向部门总司理室申报。   三级里面控制及风险严防是招商银行资产托管部在建设专科岗亭时，苦守内控制衡原 则，视业务的风险进程制定相应监督制衡机制。   （1）全面性原则。里面控制掩盖各项业务过程和操作枢纽、掩盖扫数团队和岗亭，并 由全部东谈主员参与。   （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面照料轨制的建立均以严防风险、审慎经 营为起点，体现“内控优先”的要求。   （3）寥寂性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对寥寂，不同托管 资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。里面控制的查验、评价部门寥寂于里面控 制的建立和执行部门。   （4）有用性原则。里面控制有用性包含里面控制联想的有用性、里面控制执行的有用 性。里面控制联想的有用性是指里面控制的联想掩盖了扫数应关心的紧要风险，且联想的 风险应酬步调安妥。里面控制执行的有用性是指里面控制八成按照联想要求严格有用执行。   （5）适合性原则。里面控制适合招商银行托管业务风险照料的需要，并八成跟着托管 业务筹办战术、筹办方针、筹办理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策轨制等外 部环境的改变实时进行改进和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场所与招商银行其他业务场所收敛，办公 网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险严防的宗旨。   （7）紧要性原则。里面控制在兑现全面控制的基础上，关心紧要托管业务紧要事项和 高风险枢纽。   （8）制衡性原则。里面控制八成兑当今托管组织体系、机构建设、权责分派及业务流 程等方面相互制约、相互监督，同期兼顾运营后果。   （1）完善的轨制成立。招商银行资产托管部从资产托管业务内控照料、产物受理、会 计核算、资金计帐、岗亭照料、档案照料和信息照料等方面制定一系列规章轨制，建立了 三层轨制体系，即：基本规矩、业务照料办法和业务操作规程。轨制结构档次明晰、照料                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 要求明确，餍足风险照料全掩盖的要求，保证资产托管业务科学化、轨制化、表率化运作。   （2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和 备份步调，采选加密、直连方式传输数据，数据执行外乡实时备份，扫数的业务信息须经 过严格的授权方能进行探听。   （3）客户云尔风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户云尔严格 守密，除法律法例和其他相关规矩、监管机构及审计要求外，不向任何机构、部门或个东谈主 走漏。   （4）信息技巧系统风险控制。招商银行对信息技巧系统机房、权限照料实行双东谈主双岗 双责，电脑机房 24 小时值班并建设门禁，扫数电脑建设密码及相应权限。业务网和办公网、 托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息技巧系统 采选两地三中心的济急备份照料步调等，保证信息技巧系统的安全。   （5）东谈主力资源控制。招商银行资产托管部通过建立精粹的企业文化和职工培训、激励 机制、加强东谈主力资源照料及建立东谈主才梯级戎行及东谈主才储备机制，有用地进行东谈主力资源照料。   （五）基金托管东谈主对基金照料东谈主运作基金进行监督的方法和法式   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作照料办法》等 相关法律法例的规矩及基金合同、托管合同的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组 合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务枢纽中，基金托管东谈主对基金照料东谈主发 送的投资指示、基金照料东谈主对各基金用度的索求与支付情况进行查验监督，对违犯法律法 规、基金合同的指示断绝执行，独立即通告基金照料东谈主。   基金托管东谈主如发现基金照料东谈主依据来回法式如故成效的投资指示违犯法律、行政法例 和其他相关规矩，或者违犯基金合同约定，实时以书面神志通告基金照料东谈主进行整改，整 改的时限应适正当律法例及基金合同允许的诊疗期限。基金照料东谈主收到通告后应实时查对 证据并以书面神志向基金托管东谈主发出回函并改正。基金照料东谈主对基金托管东谈主通告的违法事 项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。                           国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 五、相关服务机构  （一）基金份额销售机构  A 类份额销售机构：  称呼：国投瑞银基金照料有限公司直销中心  办公地址：深圳市福田区福华全部 119 号安信金融大厦 18 楼  法定代表东谈主：傅强  电话：(0755)83575993 83575994  传真：0755-82904048  磋议东谈主：马征、李沫  客服电话：400-880-6868、0755-83160000  网址：www.ubssdic.com  （1）吉利银行股份有限公司  住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号  办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号  法定代表东谈主：谢永林  电话：0755-82080387  传真：021-82080386  磋议东谈主：赵杨  客服电话：95511-3  网址：www.bank.pingan.com  （2）招商银行股份有限公司  住所：广东省深圳市福田区深南大路 7088 号  办公地址：广东省深圳市福田区深南大路 7088 号  法定代表东谈主：缪建民  电话：0755-83198888  传真：0755-83195109                       国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 磋议东谈主：季平伟 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com （3）兴业银行股份有限公司 住所：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦 办公地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦 法定代表东谈主：吕家进 电话：0591-87824863 传真：0591-87842633 磋议东谈主：杨天明 客服电话：95561 网址：www.cib.com.cn （4）大连银行股份有限公司 住所：辽宁省大连市中山区中山路 88 号 办公地址：大连市中山区中山路 88 号 法定代表东谈主：彭寿斌 电话：0411-82356627 传真：0411-82356590 磋议东谈主：卜书慧 客服电话：4006640099 网址：www.bankofdl.com （5）东莞银行股份有限公司 住所：广东省东莞市莞城区体育路 21 号 办公地址：广东省东莞市莞城区体育路 21 号东莞银行大厦 法定代表东谈主：程劲松 电话：86-769-22865192 传真： 86-769-22116029 磋议东谈主：朱杰霞 客服电话：96228                        国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   网址：www.dcb.com.cn   （6）深圳前海微众银行股份有限公司   住所：深圳前海深港协调区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）   办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座   法定代表东谈主：顾敏   电话：95384   磋议东谈主：鲁文迪   客服电话：95384   网址：深圳前海深港协调区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）   （7）江海证券有限公司   住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号   办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区立异三路 833 号   法定代表东谈主：赵洪波   电话：0451-87765732   传真：0451-82337279   磋议东谈主：周俊   客服电话：956007   网址：www.jhzq.com.cn   （8）中信建投证券股份有限公司   住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼   办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号   法定代表东谈主：王常青   电话：010-65608107   传真：010-65186399   磋议东谈主：许梦园   客服电话：4008888108   网址：www.csc108.com                             国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （9）中信证券(山东)有限工作公司   住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001   办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层   法定代表东谈主：肖海峰   电话：0532-85725062   传真：0532-85022301   磋议东谈主：赵如意   客服电话：95548   网址：http://sd.citics.com   （10）中信证券股份有限公司   住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场（二期）北座   办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦/北京市向阳区亮马桥路 4   法定代表东谈主：张佑君   电话：0755-23835383   传真：0755-23835861   磋议东谈主：杨柳   客服电话：95548   网址：www.citics.com   （11）中信证券华南股份有限公司   住所：广州市河汉区珠江西路 5 号广州海外金融中心主塔 19 层、20 层   办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州海外金融中心主塔 19 层、20 层   法定代表东谈主：胡伏云   电话：020-88836999   传真：020-88836900   磋议东谈主：郭杏燕   客服电话：95548   网址：www.gzs.com.cn   （12）吉利证券股份有限公司                           国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 住所：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉利金融中心 B 座第 22-25 层 办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号吉利金融中心 61 层-64 层 法定代表东谈主：何之江 电话：021-38631117 传真：0755-82400862 磋议东谈主：周驰、王婷婷 客服电话：95511-8 网址：www.stock.pingan.com （13）东方钞票证券股份有限公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区海外总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方钞票大厦 法定代表东谈主：其实 电话：021-23586603 传真：021-23586860 磋议东谈主：付佳 客服电话：95357 网址：www.eastmoney.com （14）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 法定代表东谈主：其实 电话：021-54509977 传真：021-64385308 磋议东谈主：王遂一 客服电话：95021 网址：www.1234567.com.cn （15）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室                               国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）      法定代表东谈主：薛峰      电话：0755-33227950      传真：0755-33227951      磋议东谈主：龚江江      客服电话：4006-788-887      网址：www.jjmmw.com      （16）上海利得基金销售有限公司      住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室      办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江海外金融广场 53 层      法定代表东谈主：李兴春      电话：400-032-5885      传真： 86-21-61101630      磋议东谈主：伍豪      客服电话：400-032-5885      网址：www.leadfund.com.cn      （17）阳光东谈主寿保障股份有限公司      住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层      办公地址：北京市向阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心      法定代表东谈主：李科      电话：95510      传真：010-59053929      磋议东谈主：王超      客服电话：95510      网址：https://fund.sinosig.com/      （18）京东肯特瑞基金销售有限公司      住所：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06      办公地址：北京市通州区亦庄经济技巧开拓区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 1      法定代表东谈主：邹保威                           国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 电话：95118 传真：010-89189566 磋议东谈主：薛晓奥 客服电话：95118 网址：fund.jd.com （19）通华钞票（上海）基金销售有限公司 住所：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室 办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 法定代表东谈主：沈丹义 电话：400-101-9301 传真：021-60810695 磋议东谈主：庄洁茹 客服电话： 400-101-9301 网址： www.tonghuafund.com （20）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址：北京市西城区西直门外大街甲一号环球财讯中心 D 座 401 法定代表东谈主：王伟刚 电话：010-62680527 传真：010-62680827 磋议东谈主：王骁骁 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcfunds.com （21）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号同花顺大楼 4 层 法定代表东谈主：吴强 电话：952555 传真：0571-86800423                      国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 磋议东谈主：董一锋 客服电话：952555 网址：www.5ifund.com （22）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区源深路 1088 号吉利钞票大厦 法定代表东谈主：陈祎彬 电话：021-20665952 传真：021-22066653 磋议东谈主：江怡 客服电话：4008219031 网址：www.lufunds.com （23）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 法定代表东谈主：王珺 电话：95188-8 传真：95188-8 磋议东谈主：韩爱彬 客服电话：95188-8 网址：www.fund123.cn （24）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 住所：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 办公地址：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 法定代表东谈主：才殿阳 电话：010-58664558 传真：010-58664558 磋议东谈主：魏晨 客服电话：4006099200                                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）     网址：http://www.yixinfund.com/     （25）上海大灵巧基金销售有限公司     住所：中国（上海）开脱贸易锻真金不怕火区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元     办公地址：中国（上海）开脱贸易锻真金不怕火区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元     法定代表东谈主：申健     电话：021-20292031     传真：021-20219923     磋议东谈主：张蜓     客服电话：021-20292031     网址：https://www.wg.com.cn/     （26）中信期货有限公司     住所：深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层     办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、     法定代表东谈主：张皓     电话：010-60833754     传真：0755-83217421     磋议东谈主：梁好意思娜     客服电话：400-990-8826     网址：www.citicsf.com     （27）珠海盈米基金销售有限公司     住所：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室     办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利海外广场北塔 33 层     法定代表东谈主：肖雯     电话：020-89629099     传真：020-89629011     磋议东谈主：邱湘湘     客服电话：020-89629066                        国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 网址：www.yingmi.cn （28）北京展恒基金销售股份有限公司 住所：北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604 、607 办公地址：北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604 、607 法定代表东谈主：闫振杰 电话：010-59601399 传真：010-59601399 磋议东谈主：宋晋荣 客服电话：400-818-8000 网址：www.myfund.com （29）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯海外大厦 903-906 室 法定代表东谈主：杨文斌 电话：021-36696820 传真：021-68596919 磋议东谈主：鲁育铮 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （30）上海长量基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 法定代表东谈主：张跃伟 电话：021-20691935 传真：021-20691861 磋议东谈主：刘畅 客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （31）和讯信息科技有限公司                            国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   住所：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室   办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层   法定代表东谈主：章知方   电话：010-85657353   传真：010-65884788   磋议东谈主：陈慧慧   客服电话：400 920 0022   网址：http://licaike.hexun.com/   （32）诺亚正行基金销售有限公司   住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室   办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号长阳谷 2 号楼   法定代表东谈主：汪静波   电话：021-80358523   传真：021-38509777   磋议东谈主：李娟   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （33）腾安基金销售（深圳）有限公司   住所：深圳市前海深港协调区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有 限公司）   办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼   法定代表东谈主：林海峰   电话：95017   传真：95017   磋议东谈主：谭广锋   客服电话：95017   网址：https://www.txfund.com/   （34）北京雪球基金销售有限公司   住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室                          国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）    办公地址：北京市向阳区创远路 34 号融新科技中心 C 座 17 层    法定代表东谈主：李楠    电话：400-159-9288    传真：400-159-9288    磋议东谈主：田文晔    客服电话：400-159-9288    网址：danjuanapp.com    （35）和耕传承基金销售有限公司    住所：河南自贸锻真金不怕火区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503    办公地址：河南自贸锻真金不怕火区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503    法定代表东谈主：温丽燕    电话：0371-85518396    传真：0371-85518397    磋议东谈主：高培    客服电话：4000555671    网址：www.hgccpb.com    （36）嘉实钞票照料有限公司    住所：海南省三亚市海角区三亚湾路海外客运港区海外养生度假中心旅舍 B 座（2#楼）    办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京海外俱乐部 C 座写字楼 11 层    法定代表东谈主：张峰    电话：010-65185678    传真： 010-65185678    磋议东谈主： 胡秋语    客服电话：400-021-8850    网址：www.harvestwm.cn    （37）博时钞票基金销售有限公司    住所：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    办公地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层                           国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 法定代表东谈主：王德英 电话：0755-83169999 传真：0755-83195220 磋议东谈主：崔丹 客服电话：4006105568 网址：www.boserawealth.com （38）南京苏宁基金销售有限公司 住所：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 法定代表东谈主：钱燕飞 电话：18551601389 磋议东谈主：冯鹏鹏 客服电话： 95177 网址：www.snjijin.com （39）玄元保障代理有限公司 住所：中国（上海）开脱贸易锻真金不怕火区张杨路 707 号 1105 室 办公地址：中国（上海）开脱贸易锻真金不怕火区张杨路 707 号 1105 室 法定代表东谈主：马永谙 电话：010-58732256 传真：021-50701053 磋议东谈主：姜帅伯 客服电话：400-080-8208 网址：https://www.licaimofang.cn/ （40）北京度小满基金销售有限公司 住所：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 法定代表东谈主：盛超 电话：010-59403028 传真：010-59403027                            国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 磋议东谈主：林天赐 客服电话：95055-4 网址：www.duxiaomanfund.com （41）泛华普益基金销售有限公司 住所：成都市成华区成立路 9 号高地中心 1101 室 办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 1201 号 法定代表东谈主：于海锋 电话：020-28381666 传真：028-84252474-8055 磋议东谈主：史若芬 客服电话：400-080-3388 网址： https://www.puyifund.com/ （42）泰信钞票基金销售有限公司 住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 法定代表东谈主：彭浩 电话：4000048821 磋议东谈主：孙小梦 客服电话：4000048821 网址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 （43）北京中植基金销售有限公司 住所：北京市北京经济技巧开拓区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京向阳区大望路金地中心 A 座 28 层 法定代表东谈主：武建华 电话：010-59313555 传真：010-56642623 磋议东谈主：丛瑞丰 客服电话：400-8180-888 网址：http://www.zzfund.com                          国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） C 类份额销售机构： 称呼：国投瑞银基金照料有限公司直销中心 办公地址：深圳市福田区福华全部 119 号安信金融大厦 18 楼 法定代表东谈主：傅强 电话：(0755)83575993 83575994 传真：0755-82904048 磋议东谈主：马征、李沫 客服电话：400-880-6868、0755-83160000 网址：www.ubssdic.com （1）吉利银行股份有限公司 住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法定代表东谈主：谢永林 电话：0755-82080387 传真：021-82080386 磋议东谈主：赵杨 客服电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com （2）招商银行股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大路 7088 号 办公地址：广东省深圳市福田区深南大路 7088 号 法定代表东谈主：缪建民 电话：0755-83198888 传真：0755-83195109 磋议东谈主：季平伟 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com                       国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） （3）兴业银行股份有限公司 住所：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦 办公地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦 法定代表东谈主：吕家进 电话：0591-87824863 传真：0591-87842633 磋议东谈主：杨天明 客服电话：95561 网址：www.cib.com.cn （4）大连银行股份有限公司 住所：辽宁省大连市中山区中山路 88 号 办公地址：大连市中山区中山路 88 号 法定代表东谈主：彭寿斌 电话：0411-82356627 传真：0411-82356590 磋议东谈主：卜书慧 客服电话：4006640099 网址：www.bankofdl.com （5）东莞银行股份有限公司 住所：广东省东莞市莞城区体育路 21 号 办公地址：广东省东莞市莞城区体育路 21 号东莞银行大厦 法定代表东谈主：程劲松 电话：86-769-22865192 传真： 86-769-22116029 磋议东谈主：朱杰霞 客服电话：96228 网址：www.dcb.com.cn （6）深圳前海微众银行股份有限公司 住所：深圳前海深港协调区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限                        国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 公司）   办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座   法定代表东谈主：顾敏   电话：95384   磋议东谈主：鲁文迪   客服电话：95384   网址：深圳前海深港协调区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）   （7）江海证券有限公司   住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号   办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区立异三路 833 号   法定代表东谈主：赵洪波   电话：0451-87765732   传真：0451-82337279   磋议东谈主：周俊   客服电话：956007   网址：www.jhzq.com.cn   （8）中信建投证券股份有限公司   住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼   办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号   法定代表东谈主：王常青   电话：010-65608107   传真：010-65186399   磋议东谈主：许梦园   客服电话：4008888108   网址：www.csc108.com   （9）中信证券(山东)有限工作公司   住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001   办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层                             国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   法定代表东谈主：肖海峰   电话：0532-85725062   传真：0532-85022301   磋议东谈主：赵如意   客服电话：95548   网址：http://sd.citics.com   （10）中信证券股份有限公司   住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场（二期）北座   办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦/北京市向阳区亮马桥路 4   法定代表东谈主：张佑君   电话：0755-23835383   传真：0755-23835861   磋议东谈主：杨柳   客服电话：95548   网址：www.citics.com   （11）中信证券华南股份有限公司   住所：广州市河汉区珠江西路 5 号广州海外金融中心主塔 19 层、20 层   办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州海外金融中心主塔 19 层、20 层   法定代表东谈主：胡伏云   电话：020-88836999   传真：020-88836900   磋议东谈主：郭杏燕   客服电话：95548   网址：www.gzs.com.cn   （12）吉利证券股份有限公司   住所：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉利金融中心 B 座第 22-25 层   办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号吉利金融中心 61 层-64 层   法定代表东谈主：何之江                           国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 电话：021-38631117 传真：0755-82400862 磋议东谈主：周驰、王婷婷 客服电话：95511-8 网址：www.stock.pingan.com （13）东方钞票证券股份有限公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区海外总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方钞票大厦 法定代表东谈主：其实 电话：021-23586603 传真：021-23586860 磋议东谈主：付佳 客服电话：95357 网址：www.eastmoney.com （14）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 法定代表东谈主：其实 电话：021-54509977 传真：021-64385308 磋议东谈主：王遂一 客服电话：95021 网址：www.1234567.com.cn （15）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室 法定代表东谈主：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951                               国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）      磋议东谈主：龚江江      客服电话：4006-788-887      网址：www.jjmmw.com      （16）上海利得基金销售有限公司      住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室      办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江海外金融广场 53 层      法定代表东谈主：李兴春      电话：400-032-5885      传真： 86-21-61101630      磋议东谈主：伍豪      客服电话：400-032-5885      网址：www.leadfund.com.cn      （17）阳光东谈主寿保障股份有限公司      住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层      办公地址：北京市向阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心      法定代表东谈主：李科      电话：95510      传真：010-59053929      磋议东谈主：王超      客服电话：95510      网址：https://fund.sinosig.com/      （18）京东肯特瑞基金销售有限公司      住所：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06      办公地址：北京市通州区亦庄经济技巧开拓区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 1      法定代表东谈主：邹保威      电话：95118      传真：010-89189566      磋议东谈主：薛晓奥                           国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 客服电话：95118 网址：fund.jd.com （19）通华钞票（上海）基金销售有限公司 住所：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室 办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 法定代表东谈主：沈丹义 电话：400-101-9301 传真：021-60810695 磋议东谈主：庄洁茹 客服电话： 400-101-9301 网址： www.tonghuafund.com （20）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址：北京市西城区西直门外大街甲一号环球财讯中心 D 座 401 法定代表东谈主：王伟刚 电话：010-62680527 传真：010-62680827 磋议东谈主：王骁骁 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcfunds.com （21）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号同花顺大楼 4 层 法定代表东谈主：吴强 电话：952555 传真：0571-86800423 磋议东谈主：董一锋 客服电话：952555 网址：www.5ifund.com                          国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） （22）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区源深路 1088 号吉利钞票大厦 法定代表东谈主：陈祎彬 电话：021-20665952 传真：021-22066653 磋议东谈主：江怡 客服电话：4008219031 网址：www.lufunds.com （23）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 法定代表东谈主：王珺 电话：95188-8 传真：95188-8 磋议东谈主：韩爱彬 客服电话：95188-8 网址：www.fund123.cn （24）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 住所：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 办公地址：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 法定代表东谈主：才殿阳 电话：010-58664558 传真：010-58664558 磋议东谈主：魏晨 客服电话：4006099200 网址：http://www.yixinfund.com/ （25）上海大灵巧基金销售有限公司 住所：中国（上海）开脱贸易锻真金不怕火区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元                                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）     办公地址：中国（上海）开脱贸易锻真金不怕火区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元     法定代表东谈主：申健     电话：021-20292031     传真：021-20219923     磋议东谈主：张蜓     客服电话：021-20292031     网址：https://www.wg.com.cn/     （26）中信期货有限公司     住所：深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层     办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、     法定代表东谈主：张皓     电话：010-60833754     传真：0755-83217421     磋议东谈主：梁好意思娜     客服电话：400-990-8826     网址：www.citicsf.com     （27）珠海盈米基金销售有限公司     住所：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室     办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利海外广场北塔 33 层     法定代表东谈主：肖雯     电话：020-89629099     传真：020-89629011     磋议东谈主：邱湘湘     客服电话：020-89629066     网址：www.yingmi.cn     （28）北京展恒基金销售股份有限公司     住所：北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604 、607                        国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 办公地址：北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604 、607 法定代表东谈主：闫振杰 电话：010-59601399 传真：010-59601399 磋议东谈主：宋晋荣 客服电话：400-818-8000 网址：www.myfund.com （29）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯海外大厦 903-906 室 法定代表东谈主：杨文斌 电话：021-36696820 传真：021-68596919 磋议东谈主：鲁育铮 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （30）上海长量基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 法定代表东谈主：张跃伟 电话：021-20691935 传真：021-20691861 磋议东谈主：刘畅 客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （31）和讯信息科技有限公司 住所：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室 办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表东谈主：章知方                            国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   电话：010-85657353   传真：010-65884788   磋议东谈主：陈慧慧   客服电话：400 920 0022   网址：http://licaike.hexun.com/   （32）诺亚正行基金销售有限公司   住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室   办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号长阳谷 2 号楼   法定代表东谈主：汪静波   电话：021-80358523   传真：021-38509777   磋议东谈主：李娟   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （33）腾安基金销售（深圳）有限公司   住所：深圳市前海深港协调区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有 限公司）   办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼   法定代表东谈主：林海峰   电话：95017   传真：95017   磋议东谈主：谭广锋   客服电话：95017   网址：https://www.txfund.com/   （34）北京雪球基金销售有限公司   住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室   办公地址：北京市向阳区创远路 34 号融新科技中心 C 座 17 层   法定代表东谈主：李楠   电话：400-159-9288                          国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）    传真：400-159-9288    磋议东谈主：田文晔    客服电话：400-159-9288    网址：danjuanapp.com    （35）和耕传承基金销售有限公司    住所：河南自贸锻真金不怕火区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503    办公地址：河南自贸锻真金不怕火区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503    法定代表东谈主：温丽燕    电话：0371-85518396    传真：0371-85518397    磋议东谈主：高培    客服电话：4000555671    网址：www.hgccpb.com    （36）嘉实钞票照料有限公司    住所：海南省三亚市海角区三亚湾路海外客运港区海外养生度假中心旅舍 B 座（2#楼）    办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京海外俱乐部 C 座写字楼 11 层    法定代表东谈主：张峰    电话：010-65185678    传真： 010-65185678    磋议东谈主： 胡秋语    客服电话：400-021-8850    网址：www.harvestwm.cn    （37）博时钞票基金销售有限公司    住所：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    办公地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    法定代表东谈主：王德英    电话：0755-83169999    传真：0755-83195220                            国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 磋议东谈主：崔丹 客服电话：4006105568 网址：www.boserawealth.com （38）南京苏宁基金销售有限公司 住所：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 法定代表东谈主：钱燕飞 电话：18551601389 磋议东谈主：冯鹏鹏 客服电话： 95177 网址：www.snjijin.com （39）玄元保障代理有限公司 住所：中国（上海）开脱贸易锻真金不怕火区张杨路 707 号 1105 室 办公地址：中国（上海）开脱贸易锻真金不怕火区张杨路 707 号 1105 室 法定代表东谈主：马永谙 电话：010-58732256 传真：021-50701053 磋议东谈主：姜帅伯 客服电话：400-080-8208 网址：https://www.licaimofang.cn/ （40）北京度小满基金销售有限公司 住所：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 法定代表东谈主：盛超 电话：010-59403028 传真：010-59403027 磋议东谈主：林天赐 客服电话：95055-4 网址：www.duxiaomanfund.com                            国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） （41）泛华普益基金销售有限公司 住所：成都市成华区成立路 9 号高地中心 1101 室 办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 1201 号 法定代表东谈主：于海锋 电话：020-28381666 传真：028-84252474-8055 磋议东谈主：史若芬 客服电话：400-080-3388 网址： https://www.puyifund.com/ （42）泰信钞票基金销售有限公司 住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 法定代表东谈主：彭浩 电话：4000048821 磋议东谈主：孙小梦 客服电话：4000048821 网址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 （43）北京中植基金销售有限公司 住所：北京市北京经济技巧开拓区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京向阳区大望路金地中心 A 座 28 层 法定代表东谈主：武建华 电话：010-59313555 传真：010-56642623 磋议东谈主：丛瑞丰 客服电话：400-8180-888 网址：http://www.zzfund.com E 类基金份额销售机构： 本基金 E 类基金份额的销售机构详见本基金基金照料东谈主裸露的基金销售机构名录。 基金照料东谈主可根据相关法律法例的要求，变更或增减本基金销售机构，敬请属意基金                         国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 照料东谈主裸露的基金销售机构名录。   （二）登记机构   称呼：国投瑞银基金照料有限公司   住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层   办公地址：深圳市福田区福华全部 119 号安信金融大厦 18 楼   法定代表东谈主：傅强   磋议东谈主：冯伟   电话：（0755）83575836   传真：（0755）82912534   （三）出具法律意见书的讼师事务所   称呼：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东谈主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   磋议东谈主：刘佳   承办讼师：廖海、刘佳   （四）司帐师事务所和承办注册司帐师   称呼：安永华明司帐师事务所(特殊普通合伙)   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   执行事务合伙东谈主：毛鞍宁   电话：（010）58153000、（0755）25028288   传真：（010）85188298、（0755）25026188   签章注册司帐师：高鹤、邓雯   磋议东谈主：高鹤                       国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金照料东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息裸露办 法》、《基金合同》过甚他法律法例的相关规矩，经 2023 年 11 月 21 日中国证监会证监许 可20232646 号文注册召募。   （二）基金的类别   债券型证券投资基金   （三）基金的运作方式   契约型绽放式   （四）基金存续期间   不依期   （五）召募方式和召募场所   通过各销售机构的基金销售网点公开拓售，各销售机构的具体名单见基金照料东谈主裸露 的基金销售机构名录。   （六）召募期限   自基金份额发售之日起最长不得进取 3 个月，具体发售时刻见基金份额发售公告。   基金照料东谈主可根据基金销售情况在召募期限内安妥诊疗基金发售时刻，并实时公告。   （七）召募范围   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。   基金照料东谈主可根据基金发售情况对本基金的发售进行范围控制，具体规矩见基金份额 发售公告。   （八）召募对象   适正当律法例规矩的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、及格境外投 资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   （九）基金份额类别   本基金根据申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。   在投资者申购时收取申购用度，但不从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额， 称为 A 类基金份额；在投资者申购时不收取申购用度，而是从本类别基金资产入网提销售                          国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 服务费的基金份额，称为 C 类基金份额、E 类基金份额。      本基金 A 类、C 类和 E 类基金份额单独建设基金代码，诀别计较和公告基金份额净值和 基金份额累计净值。      投资东谈主在申购基金份额时可自行遴聘基金份额类别。      在不违犯法律法例且在不合基金份额持有东谈主权益产生本色性不利影响的情况下，根据 基金推走运作情况，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在履行安妥法式后，不错增多 本基金新的基金份额类别、罢手现存基金份额类别的销售或对基金份额分类办法及公法进 行诊疗等，此项诊疗无需召开基金份额持有东谈主大会，但须按照《信息裸露办法》的规矩公 告。      （十）基金份额驱动面值、认购用度及认购份额的计较      本基金 A 类基金份额在认购时收取基金认购用度，C 类基金份额不收取认购用度。本基 金 A 类基金份额的认购费率如下：               认购金额（M）                           认购费率               M＜100 万元                           0.60%      A 类基金份额的认购用度不列入基金财产，主要用于基金的市集引申、销售、注册登 记等召募期间发生的各项用度。      召募期投资东谈主不错屡次认购本基金，认购用度按每笔认购请求单独计较。已证据的认 购请求不允许捣毁。      本基金认购采选“金额认购、份额证据”的方式。认购份额的计较保留到极少点后两 位，极少点两位以后的部分四舍五入，由此过失产生的收益或损失由基金财产承担。      （1）对于认购本基金 A 类基金份额的投资东谈主，认购份额的计较公式为：      认购用度＝认购金额×认购费率÷（1＋认购费率）                          国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （注：对于认购金额在 500 万元（含）以上的投资东谈主，适用固定金额认购费）   净认购金额＝认购金额—认购用度   认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）÷基金份额驱动面值   例：某投资东谈主投资 10，000 元认购本基金 A 类基金份额，适用的认购费率为 0.60%，如 果认购期内认购资金获取的利息为 10 元，则其可得到的 A 类基金份额计较如下：   认购用度=10，000×0.60% ÷（1+0.60%）=59.64 元   净认购金额=10，000－59.64=9，940.36 元   认购份额＝（9，940.36＋10）÷ 1.00＝9，950.36 份   即该投资东谈主投资 10，000 元认购本基金 A 类基金份额，加上认购资金在认购期内获取的 利息 10 元，基金发售收尾后，投资东谈主可得到的 A 类基金份额为 9，950.36 份。   （2）对于认购本基金 C 类基金份额的投资者，认购份额的计较公式为：   认购份额=（认购金额+认购资金产生的利息）÷基金份额驱动面值   例：某投资东谈主投老本基金 C 类基金份额 10，000 元，如果认购期内认购资金获取的利息 为 10 元，则其可得到的 C 类基金份额计较如下：   认购份额＝（10，000＋10）÷1.00＝10，010.00 份   即该投资东谈主投资 10，000 元认购本基金 C 类基金份额，加上认购资金在认购期内获取的 利息 10 元，基金发售收尾后，可得到 10，010.00 份 C 类基金份额。 中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。 A 类基金份额的认购请求单独计较。已证据的认购请求不允许捣毁。   销售机构对认购请求的受理并不代表该请求一定得手，而仅代表销售机构确乎接管到 该认购请求。认购的证据以登记机构的证据结果为准。对于认购请求及认购份额的证据情 况，投资东谈主应实时查询并妥善应用正当权利。   （十一）投资东谈主对本基金的认购   投资东谈主认购本基金的具体业务办理时刻参见基金份额发售公告。                       国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   投资东谈主认购本基金应提交的文献和办理的手续参见基金份额发售公告。   （1）投资东谈主认购时，需按销售机构规矩的方式全额缴款。   （2）认购最低名额：在基金召募期内，投资东谈主在销售机构网点初度认购基金份额的单 笔最低名额为东谈主民币 1 元（含认购费），追加认购单笔最低名额为东谈主民币 1 元（含认购费）。 在不低于上述规矩的金额下限的前提下，如基金销售机构有不同规矩，投资东谈主需同期苦守 该销售机构的相关规矩。   （3）基金照料东谈主可根据市集情况，在法律法例允许的情况下，诊疗上述对认购的金额 限制，基金照料东谈主必须在诊疗成效前依照《信息裸露办法》的相关规矩在规矩媒介公告。   （4）如本基金单个投资东谈主累计认购的基金份额数达到或者进取法律法例或监管机构规 定的比例要求，基金照料东谈主不错采选比例证据等方式对该投资东谈主的认购请求进行限制。基 金照料东谈主接受某笔或者某些认购请求有可能导致投资者变相逃匿相关规矩的比例要求的， 基金照料东谈主有权断绝该等全部或者部分认购请求。投资东谈主认购的基金份额数以基金合同生 效后登记机构的证据为准。具体限制请参看相关公告。   （5）本基金可对单个账户的认购和持有基金份额进行限制，具体限制请参见相关公告。   （十二）基金召募情况   本基金于 2024 年 5 月 17 日至 2024 年 6 月 17 日面向适正当律法例规矩的可投资于证 券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、及格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许 购买证券投资基金的其他投资东谈主公开拓售，共召募 1，299，375，749.51 份基金份额，有用认 购户数为 1778 户。                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 七、基金合同的成效   （一）基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份，基金募 集金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金召募期届满或者 基金照料东谈主依据法律法例及招募说明书不错决定罢手基金发售，并在 10 日内遴聘法定验资 机构验资，自收到验资申报之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金照料东谈主办理结束基金备案手续并取得中国证监 会书面证据之日起，《基金合同》成效；不然《基金合同》不成效。基金照料东谈主在收到中 国证监会证据文献的次日对《基金合同》成效事宜给以公告。基金照料东谈主应将基金召募期 间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动收尾前，任何东谈主不得动用。   （二）基金合同不可成效时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未餍足基金备案条件，基金照料东谈主应当承担下列工作： 款利息； 基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。   （三）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范围   《基金合同》成效后，连气儿 20 个工作日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金照料东谈主应当在依期申报中给以裸露；连气儿 60 个工作 日出现前述情形的，基金照料东谈主应当在 10 个工作日内向中国证监会申报并提议贬责决策， 如不时运作、调动运作方式、与其他基金合并或圮绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金 份额持有东谈主大会。   法律法例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。   （四）基金合同的成效   根据相关规矩，本基金餍足基金合同成效条件，基金合同于 2024 年 6 月 19 日稳健生 效。自基金合同成效日起，本基金照料东谈主稳健入手照料本基金。                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金照料东谈主在招募说 明书或基金照料东谈主网站中列明。基金照料东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管 理东谈主网站公示。基金投资东谈主应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提 供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的绽放日实时刻   投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券来回所、深圳 证券来回所的平淡来回日的来回时刻，若本基金参与港股通来回且该工作日为非港股通交 易日时，则基金照料东谈主可根据推行情况决定本基金是否暂停申购、赎回及调动业务，具体 以届时提前发布的公告为准。但基金照料东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同 的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券/期货来回市集、证券/期货来回所来回时刻变更或 其他特殊情况，基金照料东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时刻进行相应的诊疗，但应在实 施日前依照《信息裸露办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。   本基金 A 类及 C 类基金份额已于 2024 年 8 月 19 日起绽放办理申购、赎回、调动及定 期定额投资业务；本基金 E 类基金份额自 2024 年 12 月 23 日起绽放办理申购、赎回、调动 及依期定额投资业务。   在详情申购入手与赎回入手时刻后，基金照料东谈主应在申购、赎回绽放日前依照《信息 裸露办法》的相关规矩在规矩媒介上公告申购与赎回的入手时刻。   基金照料东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者 调动。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或调动请求且登记机构确 认接受的，其基金份额申购、赎回或调动价钱为下一绽放日基金份额申购、赎回或调动的 价钱。   （三）申购与赎回的原则                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 进行计较； 法权益不受损伤并得到自制对待。   基金照料东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金照料东谈主必须在新 公法入手实施前依照《信息裸露办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。   （四）申购与赎回的法式   投资东谈主必须根据销售机构规矩的法式，在绽放日的具体业务办理时刻内提议申购或赎 回的请求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购成立； 登记机构证据基金份额时，申购成效。   基金份额持有东谈主在提交赎回请求时，必须有饱胀的基金份额余额。基金份额持有东谈主递 交赎回请求，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。投资东谈主赎回请求成效后，基金 照料东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生大都赎回或基金合同载明的其他 暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同相关条件处理。   遇来回所或来回市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障、港股通 来回系统、港股通资金交收公法限制或其他非基金照料东谈主及基金托管东谈主所能控制的因素影 响业务处理过程，则赎回款顺延至上述情形抹杀后的下一个工作日划往基金份额持有东谈主银 行账户。   基金照料东谈主应以来回时刻收尾前受理有用申购和赎回请求确今日动作申购或赎回请求 日（T 日），在平淡情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来回的有用性进行证据。T 日 提交的有用请求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构规 定的其他方式查询请求的证据情况。若申购不得手或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表该请求一定得手，而仅代表销售机构确乎                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 接管到申购、赎回请求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于申购、赎回 请求及申购份额、赎回金额的证据情况，投资东谈主应实时查询并妥善应用正当权利。   基金照料东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述公法进行诊疗。基金照料东谈主必须在新 公法入手实施日前依照《信息裸露办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。   （五）申购和赎回的数目限制 费），追加申购单笔最低名额为东谈主民币 1 元（含申购费）。在不低于上述规矩的金额下限 的前提下，如基金销售机构有不同规矩，投资东谈主需同期苦守该销售机构的相关规矩。 在不低于上述规矩的赎回最低名额的前提下，如基金销售机构有不同规矩，投资东谈主在销售 机构办理波及上述公法的业务时，需同期苦守该销售机构的相关规矩。 基金份额上限，具体规矩请参见相关公告。 裸露办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。 应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停 基金申购等步调，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金照料东谈主基于投资运作与 风险控制的需要，可采选上述步调对基金范围给以控制。具体见基金照料东谈主相关公告。 限制。基金照料东谈主必须在诊疗实施前依照《信息裸露办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。   （六）申购和赎回的价钱、用渡过甚用途 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的种种基金份额净值在今日收市后计较， 并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行安妥法式，不错安妥蔓延计较或公告。 上述计较结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。                               国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 用，赎回金额单元为元。上述计较结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。 产。 种种基金份额时收取。      （七）申购用度和赎回用度      本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购用度，C 类及 E 类基金份额不收取申购费 用。      本基金 A 类基金份额的申购费率如下：          申购金额（M）                                申购费率           M＜100 万元                               0.80%      投资东谈主在一天之内如果有多笔申购，A 类基金份额适用费率按单笔 A 类基金份额的申购 请求诀别计较。      本基金 A 类基金份额的赎回费率如下：                 持无意刻（Y）                                   赎回费率                      Y＜7 天                                1.50%                      Y≥30 天                               0.00%      对于不时持有 A 类基金份额少于 7 日的投资东谈主收取的赎回费，将全额计入基金财产； 坚不时持有 A 类基金份额大于等于 7 日的投资东谈主收取的赎回费，将赎回费总额的 25%计入基                        国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 金财产；未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。   本基金 C 类基金份额的赎回费率如下：             持无意刻（Y）                              赎回费率               Y＜7 天                               1.50%               Y≥7 天                               0.00%   对于不时持有 C 类基金份额少于 7 日的投资东谈主收取的赎回费，将全额计入基金财产。   本基金 E 类基金份额的赎回费率如下：          持无意刻（Y）                              赎回费率            Y＜7 天                               1.50%            Y≥90 天                              0.00%   对于不时持有 E 类基金份额少于 7 日的投资东谈主收取的赎回费，将全额计入基金财产； 坚不时持有 E 类基金份额大于等于 7 日的投资东谈主收取的赎回费不计入基金财产；未计入基 金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 费率或收费方式实施日前依照《信息裸露办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。 金照料东谈主过甚他销售机构不错根据市集情况对基金销售用度实行一定的优惠，并履行必要 的报备和信息裸露手续。 金估值的自制性。具体处理原则与操作表率遵摄影关法律法例以及监管部门、自律公法的 规矩。   （八）申购份额与赎回金额的计较                           国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）    （1）对于申购本基金 A 类基金份额的投资者，本基金申购采选“金额申购”的方式， 申购份额的计较方法如下：    申购用度＝申购金额×申购费率÷（1+申购费率）    （注：对于申购金额在 500 万元（含）以上的投资东谈主，适用固定金额申购费）    净申购金额＝申购金额－申购用度    申购份额＝净申购金额÷申购当日的 A 类基金份额净值    例：某投资东谈主投资 10，000 元申购本基金 A 类基金份额，适用的申购费率为 0.80%，假 设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    申购用度=10，000×0.80%÷（1+0.80%）=79.37 元    净申购金额=10，000－79.37=9，920.63 元    申购份额＝9，920.63÷1.0500=9，448.22 份    即该投资东谈主投资 10，000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0500 元，则其可得到 9，448.22 份 A 类基金份额。    （2）对于申购本基金 C 类及 E 类基金份额的投资者，申购份额的计较公式为：    申购份额=申购金额÷申购当日的该类基金份额净值    例：某投资东谈主投老本基金 C 类基金份额 10，000 元，假定申购当日 C 类基金份额净值为    申购份额＝10，000÷1.0400＝9，615.38 份    即该投资东谈主投资 10，000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0400 元，则其可得到 9，615.38 份 C 类基金份额。    在 C 类及 E 类基金份额存续期间，本基金从 C 类及 E 类基金份额的基金资产入网提销 售服务费。    本基金采选“份额赎回”方式，本基金种种基金份额赎回金额计较方法一样。赎回金 额的计较公式为：    赎回总金额＝赎回份额×赎回当日相应类别的基金份额净值    赎回用度＝赎回总金额×赎回费率    净赎回金额＝赎回总金额-赎回用度    例：某投资东谈主赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，持无意刻为 5 天，适用的赎回费率                          国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 为 1.50%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为：    赎回总金额＝10，000×1.0500＝10，500.00 元    赎回用度＝10，500.00×1.50%＝157.50 元    净赎回金额＝10，500.00－157.50＝10，342.50 元    即：投资东谈主赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，持无意刻为 5 天，适用的赎回费率为    例：某投资东谈主赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，持无意刻为 50 天，适用的赎回费 率为 0.00%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为：    赎回总金额＝10，000×1.0500＝10，500.00 元    赎回用度＝10，500.00×0.00%＝0 元    净赎回金额＝10，500.00－0＝10，500.00 元    即：投资东谈主赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，持无意刻为 50 天，适用的赎回费率 为 0.00%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为 10，50    （九）断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金照料东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购请求： 基金照料东谈主应当暂停接受基金申购请求。 基金资产净值。 绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 达到或者进取基金总份额的 50%，或者变相逃匿 50%聚会度的情形。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 务公司等机构认定的荒谬情况并决定暂停提供部分或者全部港股通服务，或者发生其他影 响通过内地与香港股票市集来回互联互通机制进行平淡来回的情形。 基金登记系统或基金司帐系统无法平淡运行。 资东谈主单日/单笔申购金额上限、单个投资东谈主累计持有份额上限的情形。   发生上述第 1、2、3、4、6、8、9、11 项暂停申购情形之一且基金照料东谈主决定暂停接 受投资东谈主的申购请求时，基金照料东谈主应当根据相关规矩在规矩媒介上刊登暂停申购公告。 如果投资东谈主的申购请求被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。发生上述第 7、1 照料东谈主有权断绝该等全部或者部分申购请求。在暂停申购的情况抹杀时，基金照料东谈主应及 时收复申购业务的办理。   （十）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金照料东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回请求或减速支付赎回款项： 基金照料东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。 基金资产净值。 停接受基金份额持有东谈主的赎回请求。 者发生其他影响通过内地与香港股票市集来回互联互通机制进行平淡来回的情形。   发生上述情形之一且基金照料东谈主决定暂停接受投资东谈主的赎回请求或减速支付赎回款项 时，基金照料东谈主应按规矩报中国证监会备案，已证据的赎回请求，基金照料东谈主应足额支付；                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分派给赎回申 请东谈主，未支付部分可延期支付。若出现上述第 5 项所述情形，按基金合同的相关条件处理。 基金份额持有东谈主在请求赎回时可事前遴聘将当日可能未获受理部分给以捣毁。在暂停赎回 的情况抹杀时，基金照料东谈主应实时收复赎回业务的办理并给以公告。   （十一）大都赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总额加上基金调动中转 出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调动中转入请求份额总额后的余额）进取 上一绽放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金照料东谈主不错根据基金其时的资产组合景况决定全额赎回、 部分延期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金照料东谈主以为有智商支付投资东谈主的全部赎回请求时，按平淡赎回 法式执行。   （2）部分延期赎回：当基金照料东谈主以为支付投资东谈主的赎回请求有认真或以为因支付投 资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金照料东谈主在 当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回请求延期 办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求量占赎回请求总量的比例，详情当 日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回请求时不错遴聘延期赎回或取 消赎回。遴聘延期赎回的，将自动转入下一个绽放日赓续赎回，直到全部赎回为止；遴聘 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回请求将被捣毁。延期的赎回请求与下一绽放日赎回 请求一并处理，无优先权，并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，以 此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回 部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）当本基金出现大都赎回时，在单个基金份额持有东谈主赎回请求进取上一绽放日基金 总份额 30%的情形下，基金照料东谈主以为支付该基金份额持有东谈主的全部赎回请求有认真或者 因支付该基金份额持有东谈主的全部赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较 大波动时，可对该基金份额持有东谈主的赎回请求进取上一绽放日基金总份额 30%的部分进行 延期办理。延期的赎回请求与下一绽放日赎回请求一并处理，无优先权，并以下一绽放日                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。而对该单个基 金份额持有东谈主赎回比例在上一绽放日基金总份额 30%以内（含 30%）的赎回请求与其他投资 者的赎回请求一并按上述（1）、（2）方式处理。      （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽放日以上(含本数)发生大都赎回，如基金照料东谈主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回请求；如故接受的赎回请求不错减速支付赎回款项，但不得超 过 20 个工作日，并应当在规矩媒介上进行公告。      当发生上述大都赎回并延期办理时，基金照料东谈主应当依照《信息裸露办法》的相关规 定在规矩媒介上刊登公告，同期通过邮寄、传真或者招募说明书规矩的其他方式在 3 个交 易日内通告基金份额持有东谈主，说明相关处理方法。      （十二）暂停申购或赎回的公告和从头绽放申购或赎回的公告 停公告。 最迟于从头绽放日在规矩媒介上刊登从头绽放申购或赎回的公告；也不错根据推行情况在 暂停公告中明确从头绽放申购或赎回的时刻，届时不再另行发布从头绽放的公告。      （十三）基金调动      基金照料东谈主不错根据相关法律法例以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金照料东谈主 照料的其他基金之间的调动业务，基金调动不错收取一定的调动费，相关公法由基金照料 东谈主届时根据相关法律法例及基金合同的规矩制定并公告，并提前示知基金托管东谈主与相关机 构。      （十四）基金的非来回过户      基金的非来回过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制执行等情形而产生的 非来回过户以及登记机构认同、适正当律法例的其他非来回过户。不管在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主，或按法律法例或有权机关 规矩的方式处理。      剿袭是指基金份额持有东谈主示寂，其持有的基金份额由其正当的剿袭东谈主剿袭；捐赠指基 金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东谈足下有的基金份额强制划转给其他天然                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来回过户必须提供基金登记机构要求提供的相关云尔，对于 适合条件的非来回过户请求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的模范收 费。      （十五）基金的转托管      基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构 不错按照规矩的模范收取转托管费。      （十六）依期定额投资狡计      基金照料东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资狡计，具体公法由基金照料东谈主另行规矩。 投资东谈主在办理依期定额投资狡计时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基 金照料东谈主在相关公告或更新的招募说明书中所规矩的依期定额投资狡计最低申购金额。      （十七）基金份额的冻结、解冻与质押或其他基金业务      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构 认同、适正当律法例的其他情况下的冻结与解冻。      基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规章以及国度有 权机关的要求来决定是否冻结。在国度有权机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益先 行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分派。      如相关法律法例允许基金照料东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金照料 东谈主将制定和实施相应的业务公法。      （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回      本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章 节或届时发布的相关公告。                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 九、基金的投资   （一）投资方向   本基金在追求基金资产放心增值、严格控制风险和保持资金流动性的基础上，通过积 极主动的投资照料，力求为投资东谈主兑现杰出事迹相比基准的投资事迹。   （二）投资范围   本基金的投资范围是具有精粹流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债券（包 括国债、央行单据、金融债、地方政府债、政府扶植机构债、企业债、公司债、可调动债 券（含可分离来回可转债）、可交换债券、公开拓行的次级债、短期融资券、超短期融资 券、中期单据）、国内照章上市的股票（包括主板、创业板过甚他中国证监会允许基金投 资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、资产扶植证券、债券回购、银行进款、同行存 单、货币市集器具、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具 （但须适合中国证监会的相关规矩）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东谈主在履行安妥法式后， 不错将其纳入投资范围。   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、可调动债券及可 交换债券的比例统共不进取基金资产的 20%，其中投资于港股通标的股票的比例不进取股 票资产的 50%；每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，现款或者到 期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照料东谈主在履行安妥法式 后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金的投资策略主要包括资产配置策略、债券投资照料策略、股票投资照料策略、 可调动债券投资照料策略、可交换债券投资照料策略、国债期货投资照料策略等。   本基金根据种种资产的市集趋势和预期收益风险的相比判别，对债券、股票（包括 A 股、存托凭证和港股通标的股票等）及货币市集器具等各资产类别的配置比例进行动态调 整，以期在投资中达到风险和收益的优化平衡。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   本基金采选多因素分析框架，从宏不雅经济环境、政策因素、市集利率水平、投资价值、 资金供求因素、证券市集运行内在动量等方面，采选定量与定性相结合的分析方法，对质 券市集投资契机与风险进行空洞研判。   （1）宏不雅经济环境。主若是对质券市集基本面产生开阔影响的宏不雅经济环境进行分析， 研判宏不雅经济运行趋势以及对质券市集的影响。分析的主要方针包括：GDP 增长率，收支 口总额与汇率变动，固定资产投资增速，PPI 和 CPI 数据，社会商品零卖总额的增长速率， 重心行业坐蓐智商利用率等；   （2）政策因素。进行政策的前瞻性分析，研究不同政策发布对不同类别资产的影响。 分析内容包括：表率与发展老本市集的政策与举措，财政政策与货币政策，产业政策，地 区经济发展政策，对外贸易政策等；   （3）市集利率水平。分析市集利率水平的变化趋势及对固定收益证券的影响。分析指 标包括存贷款利率、短期金融器具利率和债券收益率弧线形态变化，等等；   （4）资金供求因素。指证券市集供求的平衡关系，主要考量方针包括：货币供应量及 流向的变化，保证金数据，市集换手率水平；IPO 及再融资速率，限售股份开释日历与数 量，种种型绽放式基金认购与赎回景况，融资融券政策的进展，等等；   （5）投资价值。包括内在价值——市集全体或行业盈利景况（收入、利润、现款流等） 变化，市集价值——市集或行业 P/E、P/B 与 P/CF 等的估值水平的变化以及海皮毛比；   （6）市集运行内在动量。指证券市集自身的内在运行惯性与记忆（规矩）。参考内容 包括：对政策的市集反应特征，海外股市趋势性特征，投资者基于对上市公司投资价值认 可进程的市集信心，市集投资主题，等等；然则，分析中枢着眼于发现驱动证券市集进取 或向下的基本因素。   基金照料东谈主空洞以上因素的分析结果，给出股票、债券和货币市集器具等资产投资机 会的全体评估，动作资产配置的紧要依据。基金照料东谈主将根据股市、债市等的相对风险收 益预期，诊疗股票、债券和货币市集器具等资产的配置比例。   此外，本基金还将利用基金照料东谈主在持久投资照料过程中所累积的训导，根据市集突 发事件、市集非有用例外效应等所形成的市集波动作念战术性资产配置诊疗。   本基金采选“从上至下”的债券分析方法，详情债券投资组合，并照料组合风险。   （1）基本价值评估                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   债券基本价值评估的主要依据是平衡收益率弧线（Equilibrium Yield Curves）。   平衡收益率弧线是指，当扫数相关的风险都得到补偿时，收益率弧线的合理位置。风 险补偿包括五个方面：资金的时刻价值（补偿）、通货蔓延补偿、期限补偿、流动性补偿 及信用风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析，得到平衡收益率弧线过甚预期 变化。市集收益率弧线与平衡收益率弧线的各异是估算各式剩余期限的个券及组合预期回 报的基础。   本基金基于平衡收益率弧线，计较不同资产类别、不同剩余期限债券品种的预期逾额 申报，并对预期逾额申报进行排序，得到投资评级。在此基础上，卖出里面收益率低于均 衡收益率的债券，买入里面收益率高于平衡收益率的债券。   （2）债券投资策略   债券投资策略主要包括：久期策略、收益率弧线策略、类别遴聘策略、个券遴聘策略 和信用债（含资产扶植证券，下同）投资策略。在不同的时期，采选以良策略对组合收益 和风险的孝顺不尽一样，具体采选何种策略取决于债券组合允许的风险进程。   久期策略是指，根据基本价值评估、经济环境和市集风险评估，详情债券组合的久期 配置。本基金将在预期市集利率下行时，安妥拉长债券组合的久期水平，在预期市集利率 上行时，安妥镌汰债券组合的久期水平，以此提高债券组合的收益水平。   收益率弧线策略是指，领先评估平衡收益率水平，以及平衡收益率弧线合理形态，然 后通过市集收益率弧线与平衡收益率弧线的对比，评估不同剩余期限下的价值偏离进程， 在餍足既定的组合久期要求下，根据风险诊疗后的预期收益率大小进行配置，由此形成子 弹型、哑铃型或者路子型的期限配置策略。   类别遴聘策略是指在国债、央行单据、金融债、种种型信用债等债券类别间的配置。 债券类别间估值相比基于种种别债券市集基本因素的数目化分析（包括利差波动、信用转 移概率、流动性溢价等数目分析），在苦守价钱/内在价值原则下，根据类别资产间的利差 合感性进行债券类别遴聘。   在种种型信用债券之间，本基金将基于不同类型信用债券信用利差水平的变化特征、 宏不雅经济预测分析以及税收因素的影响，空洞计划流动性、收益性等因素，建立不同类型                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 的收益率弧线预测模子和利差变动预测模子，并进行估值分析，由此在种种型信用债券之 间进行优化配置。同期，在市集配置层面，本基金将在控制市集风险与流动性风险的前提 下，根据来回所市集和银行间市集等市集信用债券的到期收益率变化、流动性变化和市集 范围等情况，相机诊疗不同市集中信用债券所占的投资比例。   个券遴聘策略是指，在价钱/内在价值分析基础上，通过从下到上的债券分析过程，鉴 别出价值被市集误估的债券，择机投资低估债券，抛出高估债券。   在进行种种型信用债券的个券遴聘时，本基金将根据信用债券市集的收益率水平，在 空洞计划个券信用等第、剩余期限、流动性、市集分割、息票率、税赋特质、提前偿还和 赎回等因素的基础上，进行个券内在价值分析，从中重心遴聘具备以下特征的个券：价值 被低估、预期信用等第将普及、较高到期收益率、较高当期收入、预期信用质料将改善、 期权和债权特出、属于立异品种而价值尚未被市集充分发现。   本基金将在公司里面信用评级的基础上和里面信用风险控制的框架下，根据对宏不雅经 济阵势、刊行东谈主公司所在行业景况、以及公司自身在行业内的竞争力、公司财务景况和现 金流景况、公司治理等信息，进一步结合债券刊行具体条件对债券进行分析，评估信用风 险溢价，发掘具备相对价值的个券。   为控制本基金的信用风险，本基金将依期对所投债券的信用天赋和刊行东谈主的偿付智商 进行评估。对于存在信用风险隐患的刊行东谈主所刊行的债券，实时制定风险处置预案。   本基金主动投资信用债的信用评级应在 AA+级及以上。其中，主动投资于 AA+级债券的 比例统共不进取信用债资产的 50%，主动投资于 AAA 级债券的比例统共不低于信用债资产的 券的信用评级参照评级机构出具的主体信用评级；本基金投资的信用债若无债项评级的， 参照主体信用评级。本基金将空洞参考国内照章成立并领有证券评级天赋的评级机构所出 具的信用评级（不包含中债资信评级），如出现多家评级机构所出具信用评级不同的情况， 基金照料东谈主还需结合自身的里面信用评级进行寥寂判断与认定。因信用评级下降、证券市 场波动、基金范围变动等基金照料东谈主之外的因素致使基金投资比例不适合上述规矩的，基 金照料东谈主应当在评级报密告布之日或不适合上述规矩之日起 3 个月内诊疗至适合上述投资 比例规矩。                      国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   本基金将采选行业配置和个股精选相结合的方法进行股票投资。同期，本基金将根据 政策因素、宏不雅因素、估值因素、市集因素等方面的方针，在基金合同约定的投资比例范 围内应时诊疗国内 A 股和香港（港股通标的股票）两地股票配置比例。   （1）行业配置策略   基金照料东谈主在进行行业配置时，将采选从上至下与从下到上相结合的方式详情行业权 重。在投资组合照料过程中，基金照料东谈主也将根据宏不雅经济阵势以及各个行业的基本面特 征对行业配置进行不时动态地诊疗。   （2）个股精选策略   本基金构建股票组合的门径是：根据定量与定性分析详情股票初选库；基于公司基本 面全面考量、筛选上风企业，运用现款流贴现模子等估值方法，分析股票内在价值；结合 风险照料，构建股票组合并对其进行动态诊疗。   本基金将采选定量与定性分析相结合的方式详情股票初选库。定量分析方面，基金管 理东谈主将空洞计划个股的价值进程、成长智商、盈利趋势、价钱动量等量化方针对个股进行 初选。为克服纯量化策略的缺陷，投研团队还将根据行业景气进程、个股基本面预期等基 本面分析方针，结合对相关上市公司实地调研结果，提供优质个股组合并纳入股票初选库。   本基金严格苦守“价钱/内在价值”的投资理念。天然证券的市集价钱波动不定，但随 着时刻的推移，价钱一定会反馈其内在价值。   个股基本面分析的主要内容包括价值评估、成长性评估、现款流预测和行业环境评估 等。基本面分析的宗旨是从定性和定量两个方面考量行业竞争趋势、短期和持久内公司现 金流增长的主要驱动因素，业务发展的关键点等，从而明确财务预测（包括现款流贴现模 型输入变量）的紧要假定条件，并对这些假定的可靠性加以评估。   a）价值评估。分析师根据一系列历史和预期的财务方针，结合定性方法，分析公司盈 利放心性，判断相对投资价值。主要方针包括：EV/EBITDA、EV/Sales、P/E、P/B、P/RNA V、股息率、ROE、筹办利润率和净利润率等。   b）成长性评估。主要基于收入、EBITDA、净利润等的预期增长率来评价公司盈利的持 续增永恒景。                        国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）      c）现款流预测。通过对影响公司现款流各因素的前瞻性地猜度，得到公司畴昔开脱现 金流量。      d）行业所处阶段过甚发展远景的评估。沿着典型的技巧生命周期，产业的发展一般经 历立异期、增长重生期 I、颠簸期、增长重生期 II 和技巧熟谙期。其中增长重生期 I 和增 长重生期 II 是投资的黄金期。      用现款流贴现模子等方法对股票估值是基本面分析中的紧要内容。本基金采选的现款 流贴现模子是一个多阶段开脱现款流折现模子，其中，开脱现款流的增长率被分红四个阶 段。      a）驱动阶段：这个阶段现款流的增长率会受到表里部因素的影响。外部因素包括总体 经济景况和其他因素，比如货币政策、税收政策、产业政策对收入和成本的影响等等。公 司里面因素包括新产物的引入导致的市集份额变化、业务重整、以及资金面变化，比如债 务削减和老本回购。      b）平淡阶段：在驱动阶段收尾时，假定公司处于一个平淡的经济环境中，既非重生也 非败落，公司达到了可不时的持久增长水平。当今，公司现款流的增长速率和所在的行业 增长速率基本一致。      c）变迁阶段：在这个阶段，公司老本支拨比率、权益申报、盈利增长和 BETA 值都向 市集平均水平贴近。这是市集竞争的结果，因为高额的利润会诱骗新的投入者，竞争越来 越浓烈，新投入者不断挤压利润空间，直到扫数这个词行业利润水平跌落到市集平均水平，在这 个水平上，不会再有新的投入者。      d）终极阶段：在终末阶段，老本支拨比率、BETA 和现款流增长率都等于市集平均水 平。      模子终末得到股票的内在价值，即四阶段现款流的现值总和。      市集价钱与内在价值的差额是基金买入或卖出股票的依据。市集价钱低于内在价值的 幅度，标明股票的诱骗力大小。本基金在使用现款流贴现模子方法的同期，还将计划中国 股票市集特质和某些行业或公司的具体情况。在实践中，现款流量贴现模子可能有应用效 果不睬思的情形，为此，基金照料东谈主不摈斥选用其他合适的估值方法，如 P/E、P/B、EV/E BITDA、PE/G、P/RNAV 等。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   本基金结合多年的研究训导，在充分评估风险的基础上，将分析师最有价值的研究成 果引入，评估股票价钱与内在价值偏离幅度的可靠性，筛选具有投资价值的股票，构建股 票投资组合，并对其进行诊疗。   （3）存托凭证投资策略   本基金将根据本基金的投资方向和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的深切研 究判断，进行存托凭证的投资。   （4）港股通标的股票投资   本基金可通过内地与香港股票市集来回互联互通机制适度参与港股市集投资，以增强 全体收益。在港股投资标的遴聘上，本基金将苦守上述股票投资策略，优先将基本面健康、 行业景气度较好、具备估值上风及成长性的港股纳入本基金的股票投资组合。   本基金将珍重于对可调动债券对应的基础股票进行分析与研究，同期兼顾其债券价值 和调动期权价值。基金照料东谈主和行业研究员对可转债刊行东谈主的公司基本情况进行深切研究， 对公司的盈利和成长智商进行充分论证。在对可转债的价值评估方面，本基金将对可调动 债券对应的基础股票的基本面进行分析，包括所处行业的景气度、成长性、中枢竞争力等， 并参考同类公司的估值水平，研判刊行公司的投资价值；基于对利率水平、票息率及派息 频率、信用风险等因素的分析，判断其债券投资价值；由于可调动债券内含权利价值，本 基金将利用期权订价模子等数目化方法对可转债的价值进行估算，遴聘价值低估的可调动 债券进行投资。   可交换债券的价值取决于其股权价值、债券价值以及内嵌期权价值。其中其债券价值 与可调动债券一样，即遴聘持有可交换债券至到期以获取票面价值和票面利息；而其股权 价值则需要关心刊行东谈足下有的其他上市公司（方向公司）的股票价值。本基金将结合对可 交换债券的纯债部分价值以及对方向公司的股票价值的空洞评估，遴聘具有较高投资价值 的可交换债券进行投资。   为更好地兑现投资方向，本基金将根据风险照料的原则，以套期保值为宗旨，适度运 用国债期货等金融繁衍品。本基金利用金融繁衍品合约流动性好、来回成本低和杠杆操作 等特质，提高投资组合的运作后果。                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （四）投资照料法式   （1）须适合相关法律、法例和《基金合同》的规矩；   （2）以重视基金份额持有东谈主利益为基金投资决策的准则；   （3）国内宏不雅经济发展态势、微不雅经济运行环境、政策指向及全球经济因素分析。   投资决策委员会是公司投资方面最高层决策机构，依期就投资照料紧要问题进行计划， 详情基金投资策略。投资团队包括分析师、基金司理和来回员，他们寥寂工作，工作明确， 相互间密切协调。   （1）投资决策委员会每月或不依期召开，决定基金投资照料战术、资产分派等紧要事 项，详情对基金司理的授权，审批进取投资权限的投资狡计。   （2）各策略组投资决策会议依期召开，详情近期资产组合的配置安排，包括对基金大 类资产配置决策作念战术性诊疗、行业配置和个券遴聘。同期，检查投资事迹，提议近期投 资狡计。   （3）基金司理在其授权范围内，根据例会详情的资产配置策略，充分参考分析师组合， 进行具体的个券配置。   （4）基金司理下达投资来回指示，由来回部完成来回。   （5）定量分析师负责完成基金里面事迹和风险评估，提交评价申报。   投资决策委员会有权根据市集变化和推行情况，对上述照料法式作出诊疗。   （五）事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：中债空洞全价（总值）指数收益率×90%+沪深 300 指数收 益率×7%+中证港股通空洞指数收益率×3%。   中债空洞全价（总值）指数由中央国债登记结算有限工作公司编制，样本债券涵盖的 范围全面，具有无为的市集代表性，涵盖主要来回市集、不同刊行主体和期限，八成很好 地反馈中国债券市集总体价钱水谦让变动趋势。沪深 300 指数编制合理、透明，有一定市 场掩盖率，何况有较高的盛名度和市集影响力。中证港股通空洞指数由中证指数有限公司 编制，其及第适合港股通履历的普通股动作样本股，反馈了港股通范围内上市公司的全体 景况和走势。空洞计划基金资产配置与市集指数代表性等因素，本基金选用中债空洞全价 （总值）指数、沪深 300 指数和中证港股通空洞指数收益率加权动作本基金的投资事迹评                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 价基准。   在法律法例和《基金合同》规矩的范围内，且在不合基金份额持有东谈主利益产生本色性 不利影响的情况下，如果法律法例变化、本基金的事迹相比基准波及的指数罢手发布或更 更称呼，或者出现更有代表性、更泰斗、更为市集开阔接受的事迹相比基准，则基金照料 东谈主与基金托管东谈主协商一致且按照监管部门要求履行安妥法式后可对事迹相比基准进行变更 并实时公告。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于搀杂型基金、股 票型基金。   本基金如果投资港股通标的股票，需承担汇率风险以及境外市集的风险。   根据 2017 年 7 月 1 日践诺的《证券期货投资者安妥性照料办法》，基金照料东谈主和销售 机构已对本基金从头进行风险评级，风险评级行动不改变本基金的本色性风险收益特征， 但由于风险等第分类模范的变化，本基金的风险等第表述可能有相应变化，具体风险评级 结果应以基金照料东谈主和销售机构提供的评级结果为准。   （七）投资限制   基金的投资组合应苦守以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、可调动债券 及可交换债券的比例统共不进取基金资产的 20%，其中投资于港股通标的股票的比例不超 过股票资产的 50%；   （2）每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，现款或者到期日在 一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证，合并家公司在内地和香港同期上 市的 A+H 股合并计较），其市值不进取基金资产净值的 10%；   （4）本基金照料东谈主照料的全部基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证，合并家公 司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并计较），不进取该证券的 10%，皆备按摄影关指数的 组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规矩的比例限制；   （5）本基金投资于合并原始权益东谈主的种种资产扶植证券的比例，不得进取基金资产净                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 值的 10%；    （6）本基金持有的全部资产扶植证券，其市值不得进取基金资产净值的 20%；    （7）本基金持有的合并（指合并信用级别）资产扶植证券的比例，不得进取该资产支 持证券范围的 10%；    （8）本基金照料东谈主照料的全部基金投资于合并原始权益东谈主的种种资产扶植证券，不得 进取其种种资产扶植证券统共范围的 10%；    （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进取本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不进取拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （10）本基金照料东谈主照料的全部绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放期的依期 绽放基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得进取该上市公司可流通股票的 15%； 本基金照料东谈主照料的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得进取该上市 公司可流通股票的 30%；皆备按摄影关指数的组成比例进行证券投资的绽放式基金以及中 国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；    （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统共不得进取基金资产净值的 15%；    因证券/期货市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金照料东谈主之外的因素致 使基金不适合该比例限制的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来回敌手开展逆 回购来回的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；    （13）本基金参与国债期货来回，需顺从下列投资比例限制： 的 15%； 总市值的 30%； 一来回日基金资产净值的 30%； 期货合约价值，统共（轧差计较）应当适合基金合同对于债券投资比例的相关约定；    （14）本基金总资产不得进取基金净资产的 140%；    （15）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市来回的股票执行，与内地照章发                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 行上市的股票合并计较；   （16）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资比例限制。   除第（2）、（11）、（12）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金规 模变动等基金照料东谈主之外的因素致使基金投资比例不适合上述规矩投资比例的，基金照料 东谈主应当在 10 个来回日内进行诊疗，但中国证监会规矩的特殊情形除外。法律法例或监管部 门另有规矩时，从其规矩。   基金照料东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合同的约定。基 金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起入手。法律法例或监管部门另 有规矩的，从其规矩。   如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，基金照料东谈主 在履行安妥法式后，以变更后的规矩为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于 本基金，基金照料东谈主在履行安妥法式后，则本基金投资不再受相关限制。   为重视基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违犯规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽工作的投资；   （4）向本基金基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕来回、主宰证券来回价钱过甚他不耿介的证券来回行动；   （6）法律、行政法例和中国证监会规矩不容的其他行动。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、推行控制东谈主或 者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联 来回的，应当适合基金的投资方向和投资策略，苦守基金份额持有东谈主利益优先原则，严防 利益碎裂，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱执行。相关来回必 须事前得到基金托管东谈主的甘心，并按法律法例给以裸露。紧要关联来回应提交基金照料东谈主 董事会审议，并经过三分之二以上的寥寂董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关 联来回事项进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照料东谈主在履行安妥                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 法式后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规矩执行。   （八）基金照料东谈主代表基金应用鞭策或债权东谈主权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 欠妥利益。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大控制保护基金份额持有 东谈主利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照顾司帐师事务所意见后，不错 依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基 准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法式、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付 等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规矩。   （十）投资组合申报   本基金基金合同成效日为 2024 年 6 月 19 日，本基金未编制当期季度申报。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 十、基金的事迹   基金照料东谈主依照恪称背负、老诚信用、严慎辛苦的原则照料和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔弘扬。投资有风险， 投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   本基金基金合同成效日为 2024 年 6 月 19 日，本基金未编制当期季度申报。                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行进款本息、基金应收款项以过甚他 资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律法例、表轻易文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投 资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构 和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相寥寂。   （四）基金财产的看守和刑事工作   本基金财产寥寂于基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主 看守。基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律工作，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法 规和《基金合同》的规矩刑事工作外，基金财产不得被刑事工作。   基金照料东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章捣毁或者被照章宣告停业等原因进行清 算的，基金财产不属于其计帐财产。基金照料东谈主照料运作基金财产所产生的债权，不得与 其固有资产产生的债务相互抵销；基金照料东谈主照料运作不同基金的基金财产所产生的债权 债务不得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制执行。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券、期货来回场所的来回日以及国度法律法例规矩 需要对外裸露基金净值的非来回日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、债券、资产扶植证券、国债期货合约、银行进款本息、应收款项、 其他投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金照料东谈主在详情相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业司帐准则》、 监管部门相关规矩。 除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资产或欠债的公允价值计 量。估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应采选最近交 易日的报价详情公允价值。有充足凭据标明估值日或最近来回日的报价不可真确反馈公允 价值的，应酬报价进行诊疗，详情公允价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值为基础， 并在估值技巧中计划不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该 限制是针对资产持有者的，那么在估值技巧中不应将该限制动作特征计划。此外，基金管 理东谈主不应试虑因其大批持有相关资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息扶植的估值技巧详情公允价值。采选估值技巧详情公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，惟有在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才 不错使用不可不雅察输入值。 诊疗对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值进行诊疗并详情公允 价值。   （四）估值方法                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （1）来回所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券来回所挂牌的市价 （收盘价）估值；估值日无来回的，最近来回日后经济环境未发生紧要变化且证券刊行机 构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近来回日的市价（收盘价）估值；如最近来回 日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考类 似投资品种的现行市价及紧要变化因素，诊疗最近来回市价，详情公允价钱；   （2）来回所上市来回或挂牌转让的不含权固定收益品种，及第估值日第三方估值基准 服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；   （3）来回所上市来回或挂牌转让的含权固定收益品种，及第估值日第三方估值基准服 务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价进行估值；对于含投资者回售 权的固定收益品种，应用回售权的，在回售登记日至推行收款日历间及第估值日第三方估 值基准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价进行估值，同期充分 计划刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未应用回 售权的及第长待偿期所对应的价钱进行估值；   （4）对于在来回所市集上市来回的公开拓行的可调动债券等有活跃市集的含转股权的 债券，实行全价来回的债券及第估值日收盘价动作估值全价；实行净价来回的债券及第估 值日收盘价并加计每百元税前应计利息动作估值全价；   （5）来回所上市不存在活跃市集的有价证券，采选估值技巧详情公允价值或及第估值 日第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；   （6）对在来回所市集刊行未上市或未挂牌转让且不存在活跃市集的债券，应采选在当 前情况下适用何况有饱胀可利用数据和其他信息扶植的估值技巧详情其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来回所挂牌的合并股票 的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开拓行未上市的股票和债券，采选估值技巧详情公允价值；   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开拓行股票、初度公开 刊行股票时公司鞭策公开拓售股份、通过巨额来回取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购来回中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会相关规矩确 定公允价值。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 相应品种当日的估值全价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值基 准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价估值。对于含投资东谈主回售 权的固定收益品种，应用回售权的，在回售登记日至推行收款日历间及第估值日第三方估 值基准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价进行估值，同期充分 计划刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未应用回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值基准服 务机构未提供估值价钱的债券，采选在当前情况下适用何况有饱胀可利用数据和其他信息 扶植的估值技巧详情其公允价值。      （1）评估金融繁衍品价值时，应当采选市集公认或者合理的估值方法详情公允价值；      （2）国债期货合约一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交 易日后经济环境未发生紧要变化的，采选最近来回日结算价估值。 民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为基准。 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的方法估值。 估值的自制性。具体处理原则与操作表率遵摄影关法律法例以及监管部门、自律公法的规 定。 新规矩估值。      如基金照料东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、法式及相关 法律法例的规矩或者未能充分重视基金份额持有东谈主利益时，应立即通告对方，共同查明原 因，两边协商贬责。      根据相关法律法例，基金净值信息计较和基金司帐核算的义务由基金照料东谈主承担。本                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 基金的基金司帐工作方由基金照料东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经相关 各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一请安见的，按照基金照料东谈主对基金净值信息 的计较结果对外给以公布。   （五）估值法式 份额的余额数目计较，种种基金份额净值均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入， 由此产生的过失计入基金财产。基金照料东谈主不错成立大额赎回情形下的净值精度济急诊疗 机制。国度另有规矩或基金合同另有约定的，从其规矩。   基金照料东谈主于每个估值日计较基金资产净值及种种基金份额净值，并依照《信息裸露 办法》的相关规矩公告种种基金份额净值及基金份额累计净值。 的规矩暂停估值时除外。基金照料东谈主每个估值日对基金资产估值后，将种种基金份额净值 结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照料东谈主依照《信息裸露办法》的 相关规矩对外公布种种基金份额净值及基金份额累计净值。   （六）估值错误的处理   基金照料东谈主和基金托管东谈主将采选必要、安妥、合理的步调确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错误时，视为该 类基金份额净值错误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照料东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、 或投资东谈主自身的罪状酿成估值错误，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪状的工作东谈主应当对由 于该估值错误遭受损不当事东谈主（“受损方”）的获胜损失按下述“估值错误处理原则”给 予抵偿，承担抵偿工作。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：云尔申报差错、数据传输差错、数据计较差 错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值错误工作方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值错误发生的用度由估值错误工作方承担；由于估值错误工作方                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 未实时更正已产生的估值错误，给当事东谈主酿成损失的，由估值错误工作方对获胜损失承担 抵偿工作；若估值错误工作方如故积极协调，何况有协助义务确当事东谈主有饱胀的时刻进行 更正而未更正，则其应当承担相应抵偿工作。估值错误工作方应酬更正的情况向相关当事 东谈主进行证据，确保估值错误已得到更正。   （2）估值错误的工作方对相关当事东谈主的获胜损失负责，不合波折损失负责，何况仅对 估值错误的相关获胜当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值错误而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值错误 工作方仍应酬估值错误负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得 利酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值错误工作方应抵偿受损方的损失， 并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利； 如果获取欠妥得利确当事东谈主如故将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其如故 获取的抵偿额加上如故获取的欠妥得利返还的总和进取其推行损失的差额部分支付给估值 错误工作方。   （4）估值错误诊疗采选尽量收复至假定未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值错误发生的原因详情 估值错误的工作方；   （2）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值错误酿成的损失进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值错误的工作方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值错误的更正向相关当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值计较出现错误时，基金照料东谈主应当立即给以纠正，通报基金托管东谈主， 并采选合理的步调严防损失进一步扩大。   （2）任一类基金份额净值计较错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金照料 东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时， 基金照料东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案，同期进行公告。                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）      （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额持有东谈主酿成损失需要进行抵偿时，基 金照料东谈主和基金托管东谈主应根据推行情况界定两边承担的工作，经证据后按以下条件进行赔 偿：      ①本基金的基金司帐工作方由基金照料东谈主担任，与本基金相关的司帐问题，如经两边 在对等基础上充分计划后，尚不可达成一致时，按基金照料东谈主的建议执行，由此给基金份 额持有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金照料东谈主负责赔付。      ②若基金照料东谈主计较的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证据后公告，由此给基金份 额持有东谈主酿成损失的，应根据法律法例的规矩对投资者或基金支付抵偿金，就推行向投资 者或基金支付的抵偿金额，基金照料东谈主与基金托管东谈主按照罪状进程各自承担相应的工作。      ③如基金照料东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，天然屡次从头计较和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金照料东谈主的计较结果 对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金酿成的损失，由基金照料东谈主负责赔付。      ④由于基金照料东谈主提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导 致基金份额净值计较错误而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基金照料东谈主负责 赔付。      （4）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。      如果行业另有通行作念法，基金照料东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主 利益的原则进行协商。      （七）暂停估值的情形 营业时； 基金照料东谈主应当暂停估值；      （八）基金净值的证据      基金资产净值和种种基金份额净值由基金照料东谈主负责计较，基金托管东谈主负责进行复核。 基金照料东谈主应于每个估值日来回收尾后计较当日的基金资产净值和种种基金份额净值并发 送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核证据后发送给基金照料东谈主，由基金照料                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 东谈主依照《信息裸露办法》的相关规矩对种种基金份额净值和基金份额累计净值给以公布。   （九）特殊情况的处理 基金资产估值错误处理。 构发送的数据错误，或国度司帐政策变更、市集公法变更等非基金照料东谈主与基金托管东谈主原 因，基金照料东谈主和基金托管东谈主天然如故采选必要、安妥、合理的步调进行查验，但未能发 现错误的，由此酿成的基金资产估值错误，基金照料东谈主和基金托管东谈主罢免抵偿工作。但基 金照料东谈主、基金托管东谈主应当积极采选必要的步调收缩或抹杀由此酿成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并裸露主袋账 户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停裸露侧袋账户的基金净值信息。                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 十三、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关用度后 的余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已兑现收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 具体以届时基金照料东谈主发布的分派决策公告为准，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进 行收益分派； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资东谈主不遴聘，本基金默许的收益 分派方式是现款分红； 类基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值； 本基金合并类别的每一基金份额享有同瓜分派权；   在对基金份额持有东谈主利益无本色不利影响的情况下，基金照料东谈主可在不违犯法律法例 规矩的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，并按照监管部门要求履行安妥法式后，酌情调 整以上基金收益分派原则，此项诊疗不需要召开基金份额持有东谈主大会，但应于变更实施日 前在规矩媒介公告。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决策的详情、公告与实施   本基金收益分派决策由基金照料东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息裸露办法》                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 的相关规矩在规矩媒介公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资东谈主的现 金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份 额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务 公法》执行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募说明书“侧袋机制” 章节的规矩。                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 十四、基金用度与税收   （一）基金用度的种类 用度；   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的照料费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。照料费的计较方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照料费   E 为前一日的基金资产净值   基金照料费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金照料东谈主与基金托管东谈主 两边查对无误后，由基金托管东谈主于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基 金照料东谈主。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。托管费的计较方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金照料东谈主与基金托管东谈主 两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金照料东谈主协商一致的方式于次月首日起 5 个工作日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力等致使无法按时支付的， 支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额和 E 类基金份额诀别从相应类 别份额基金资产入网提销售服务费。   （1）本基金 C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%，销售服务费计提的计较公式 如下：   H＝E×C 类基金份额的销售服务费年费率÷当年天数   H 为逐日 C 类基金份额应计提的销售服务费   E 为前一日 C 类基金份额的基金资产净值   （2）本基金 E 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%，销售服务费计提的计较公式 如下：   H＝E×E 类基金份额的销售服务费年费率÷当年天数   H 为逐日 E 类基金份额应计提的销售服务费   E 为前一日 E 类基金份额的基金资产净值   C 类基金份额和 E 类基金份额的销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支 付，经基金照料东谈主与基金托管东谈主两边查对无误后，由基金托管东谈主于次月首日起 5 个工作日 内从基金财产中一次性支付给基金照料东谈主。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力等致使无 法按时支付的，支付日历顺延。   基金销售服务用度于支付本基金市集引申、销售以及基金份额持有东谈主服务的用度等。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据相关法例及相应合同规矩， 按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 损失；                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （四）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执行。基金 财产投资的相关税收，由基金份额持有东谈主承担，基金照料东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度 相关税收征收的规矩代扣代缴。   （五）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋 账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费，其他用度详 见本招募说明书“侧袋机制”章节的规矩或相关公告。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度裸露； 按摄影关规矩编制基金司帐报表； 两边约定的其他方式证据。   （二）基金的年度审计 法》规矩的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息裸露办法》的相关规矩在规矩媒介公告。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 十六、基金的信息裸露   （一）本基金的信息裸露应适合《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办法》、 《流动性风险照料规矩》、《基金合同》过甚他相关规矩。相关法律法例对信息裸露的披 露方式、登载媒介、报备方式等规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。   （二）信息裸露义务东谈主   本基金信息裸露义务东谈主包括基金照料东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基 金份额持有东谈主过甚日常机构（如有）等法律法例和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主和作恶 东谈主组织。   本基金信息裸露义务东谈主应当以保护基金份额持有东谈主利益为压根起点，按照法律法例 和中国证监会的规矩裸露基金信息，并保证所裸露信息的真确性、准确性、完好意思性、实时 性、简明性和易得性。   本基金信息裸露义务东谈主应当在中国证监会规矩时刻内，将应予裸露的基金信息通过符 合中国证监会规矩条件的寰宇性报刊（简称“规矩报刊”）及《信息裸露办法》规矩的互 联网网站（简称“规矩网站”）等媒介裸露，并保证基金投资东谈主八成按照《基金合同》约 定的时刻和方式查阅或者复制公开裸露的信息云尔。   （三）本基金信息裸露义务东谈主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开裸露的信息应采选华文文本。如同期采选外文文本的，基金信息披 露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开裸露的信息采选阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开裸露的基金信息   公开裸露的基金信息包括：                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东谈主大会召开的公法及具体法式，说明基金产物的性格等波及基金投资东谈主紧要利益的事 项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大控制地裸露影响基金投资东谈主决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物性格、风险揭示、信息裸露及基金份额持有 东谈主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金照料 东谈主应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网站上；基金招募说明书其他 信息发生变更的，基金照料东谈主至少每年更新一次。基金圮绝运作的，基金照料东谈主不再更新 基金招募说明书。   （3）基金托管合同是界定基金托管东谈主和基金照料东谈主在基金财产看守及基金运作监督等 行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物云尔概若是基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简明的基金 提要信息。《基金合同》成效后，基金产物云尔提要的信息发生紧要变更的，基金照料东谈主 应当在三个工作日内，更新基金产物云尔提要，并登载在规矩网站及基金销售机构网站或 营业网点；基金产物云尔提要其他信息发生变更的，基金照料东谈主至少每年更新一次。基金 圮绝运作的，基金照料东谈主不再更新基金产物云尔提要。   基金照料东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金照料东谈主应当在基金份额发售的三日前，将基 金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和基金合同教导性公告登载在规矩报刊上， 将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物云尔提要、《基金合同》和基金托管协 议登载在规矩网站上，并将基金产物云尔提要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金 托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管合同登载在规矩网站上。   基金照料东谈主应当在基金合同成效日的次日在规矩媒介上登载《基金合同》成效公告。   《基金合同》成效后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金照料东谈主应当至少每 周在规矩网站裸露一次种种基金份额净值和基金份额累计净值。   在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金照料东谈主应当在不晚于每个绽放日的次日，                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露绽放日的种种基金份额净值和基金份 额累计净值。   基金照料东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规矩网站裸露半年度和年 度终末一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。   基金照料东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献上载明种种基金份额申 购、赎回价钱的计较方式及相关申购、赎回费率，并保证投资东谈主八成在基金销售机构网站 或营业网点查阅或者复制前述信息云尔。   基金照料东谈主应当在每年收尾之日起 3 个月内，编制完成基金年度申报，将年度申报登 载在规矩网站上，并将年度申报教导性公告登载在规矩报刊上。基金年度申报中的财务会 计申报应当经过适合《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计。   基金照料东谈主应当在上半年收尾之日起 2 个月内，编制完成基金中期申报，将中期申报 登载在规矩网站上，并将中期申报教导性公告登载在规矩报刊上。   基金照料东谈主应当在季度收尾之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度申报，将季度报 告登载在规矩网站上，并将季度申报教导性公告登载在规矩报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金照料东谈主不错不编制当期季度申报、中期申报或 者年度申报。   如申报期内出现单一投资者持有基金份额达到或进取基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金照料东谈主应当在依期申报“影响投资者决策的其他紧要信息”项下 裸露该投资者的类别、申报期末持有份额及占比、申报期内持有份额变化情况及本基金的 私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金照料东谈主应当在基金年度申报和中期申报中裸露基金组联合产情况过甚流动性风险 分析等。   本基金发生紧要事件，相关信息裸露义务东谈主应当依照《信息裸露办法》的相关规矩编 制临时申报书，并登载在规矩报刊和规矩网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生紧要影 响的下列事件：                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》圮绝、基金计帐；   （3）调动基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金照料东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金照料东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金照料东谈主变更持有百分之五以上股权的鞭策、基金照料东谈主的推行控制东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金照料东谈主高档照料东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发生 变动；   （10）基金照料东谈主的董事在最近 12 个月内变更进取百分之五十，基金照料东谈主、基金托 管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动进取百分之三十；   （11）波及基金财产、基金照料业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；   （12）基金照料东谈主或其高档照料东谈主员、基金司理因基金照料业务相关行动受到紧要行 政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务相关行动受 到紧要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、推行控 制东谈主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他 紧要关联来回事项，中国证监会另有规矩的情形除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）基金照料费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提模范、计 提方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金入手办理申购、赎回；   （18）本基金发生大都赎回并延期办理；   （19）本基金连气儿发生大都赎回并暂停接受赎回请求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回请求或从头接受申购、赎回请求；   （21）发生波及基金申购、赎回事项诊疗或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （22）基金照料东谈主采选舞动订价机制进行估值；   （23）本基金诊疗基金份额类别建设；   （24）本基金推出新业务或服务；   （25）基金信息裸露义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集繁华传的音讯可能对 基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持有东谈主权益的， 相关信息裸露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开领悟。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   基金照料东谈主应在基金年度申报及中期申报中裸露其持有的资产扶植证券总额、资产支 持证券市值占基金净资产的比例和申报期内扫数的资产扶植证券明细。基金照料东谈主应在基 金季度申报中裸露其持有的资产扶植证券总额、资产扶植证券市值占基金净资产的比例和 申报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产扶植证券明细。   基金照料东谈主应当在季度申报、中期申报、年度申报等依期申报和招募说明书（更新） 等文献中裸露参与港股通来回的相关情况。法律法例或中国证监会另有规矩的，从其规矩。   基金照料东谈主应在基金投资非公开拓行股票后两个来回日内，在中国证监会规矩媒介披 露所投资非公开拓行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基 金资产净值的比例、锁依期等信息。   基金照料东谈主应当在季度申报、中期申报、年度申报等依期申报和招募说明书（更新） 等文献中裸露国债期货来回情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险方针等，并 充分揭示国债期货来回对基金总体风险的影响以及是否适合既定的投资政策和投资方向。   基金合同圮绝的，基金照料东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 作出计帐申报。计帐申报应当经过适合《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审 计，并由讼师事务所出具法律意见书。基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在规矩网站 上，并将计帐申报教导性公告登载在规矩报刊上。   本基金实施侧袋机制的，相关信息裸露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和招募说 明书的规矩进行信息裸露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规矩。   （六）信息裸露事务照料   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息裸露照料轨制，指定专门部门及高档照料 东谈主员负责照料信息裸露事务。   基金信息裸露义务东谈主公开裸露基金信息，应当适合中国证监会相关基金信息裸露内容 与模式准则等法例规矩。   基金托管东谈主应当按摄影关法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基 金照料东谈主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、种种基金份额申购赎回价钱、基金定 期申报、更新的招募说明书、基金产物云尔提要、计帐申报等相关基金信息进行复核、审 查，并向基金照料东谈主进行书面或电子证据。   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当在规矩报刊中遴聘裸露本基金信息的报刊，单只基金只 需遴聘一家报刊。基金照料东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟披 露的基金信息，并保证相关报送信息的真确、准确、完好意思、实时。   基金照料东谈主、基金托管东谈主除照章在规矩媒介上裸露信息外，还不错根据需要在其他公 共媒介裸露信息，然则其他全球媒介不得早于规矩媒介裸露信息，何况在不同媒介上裸露 合并信息的内容应当一致。   为基金信息裸露义务东谈主公开裸露的基金信息出具审计申报、法律意见书的专科机构， 应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》圮绝后 10 年。   （七）信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当按摄影关法律法例规矩将 信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）当出现下述情况时，基金照料东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延裸露基金相关信息：                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 营业时；                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施法式   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大控制保护基金份额持有 东谈主利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照顾司帐师事务所意见后，不错 依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。基金照料东谈主应当在启用侧袋机制当日报中 国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金照料东谈主应以基金份额持有东谈主的原有账户份额为基础，证据相 应侧袋账户份额。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金照料东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调动。基金份额持有 东谈主请求申购、赎回或调动侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调动请求将被断绝。   （2）主袋账户   基金照料东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主 袋账户运作情况合理详情申购事项，具体事项届时将由基金照料东谈主在相关公告中规矩。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作方针和基金事迹方针应当以主袋账户资产 为基准。   基金照料东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来回日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取照料费。   基金照料东谈主不错将与侧袋账户相关的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变 现后方可列支。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额餍足基金合同收益分派条件的情形下，基金照料 东谈主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （1）基金净值信息   侧袋机制实施期间，基金照料东谈主应当暂停裸露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累 计净值。   （2）依期申报   基金照料东谈主应当在基金依期申报中裸露申报期内特定资产处置进展情况，裸露申报期 末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价 格，不动作基金照料东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   （3）临时申报   基金照料东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、圮绝侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及法式、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险教导等紧要信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账户份额持 有东谈主支付的款项、相关用度发生情况等紧要信息。   基金照料东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采选将特定资产给以处置变现等 方式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。   基金照料东谈主应当在启用侧袋机制和圮绝侧袋机制后，实时遴聘适合《中华东谈主民共和国 证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并裸露专项审计意见。   （三）本部分对于侧袋机制的相关规矩，但凡获胜援用法律法例或监管公法的部分， 如将来法律法例或监管公法修改导致相关内容被取消或变更的，基金照料东谈主经与基金托管 东谈主协商一致并履行安妥法式后，在对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下，可 获胜对本部天职容进行修改和诊疗，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 十八、基金的风险揭示   基金事迹受证券市集价钱波动的影响，投资东谈足下有本基金可能盈利，也可能吃亏。   本基金主要投资于债券类资产，影响证券价钱波动的因素主要有：财政与货币政策变 化、宏不雅经济周期变化、利率和收益率弧线变化、通货蔓延风险、债券刊行东谈主的信用风险、 公司筹办风险以及政事因素的变化等。   （一）投资组合的风险   基金的证券投资组合所濒临的风险主要包括市集风险、信用风险及流动性风险。   证券价钱受各式因素的影响而波动，从而可能给基金资产带来潜在的损失风险。影响 证券价钱波动的因素包括但不限于以下几种：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化可能导致证券市集的价钱 波动，影响基金收益。   （2）经济周期风险   经济运行具有周期性的特质，受宏不雅经济运行的影响，证券市集也呈现周期性变化特 征。跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益 水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险   金融市集的利率波动获胜影响种种型债券市集价钱的走势变化，从而影响基金投资的 收益水平。   （4）购买力风险   如果发生通货蔓延，基金投资于证券所获取的收益可能会被通货蔓延对消，从而影响 基金资产的保值增值。   （5）上市公司筹办风险   上市公司的筹办好坏受多种因素影响，如管聪敏商、财务景况、市集远景、行业竞争、 东谈主员修养等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司筹办不善， 其股票价钱可能下落，或者八成用于分派的利润减少，使基金投资收益下降。天然基金可 以通过投资种种化来散布这种非系统风险，但不可皆备逃匿。                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （6）投资创业板上市证券的特定风险   创业板市集相对于主板市集而言，上市公司范围相对较小，且多处于创业及成持久， 发展相对不熟谙，因此，投资创业板上市证券可能存在诸多私有的风险，包括且不限于： 存在较高的流动性风险、上市公司的筹办风险、上市公司诚信风险、股价大幅波动的风险、 创业企业技巧风险。   （7）再投资风险   市集利率下降将影响债券类资产利息收入的再投资收益率，这与利率飞腾所带来的价 格风险互为消长。   信用风险是指债券刊行东谈主出现违约、断绝支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质料 斥责导致债券价钱下降的风险，另外，信用风险也包括证券来回敌手因违约而产生的证券 交割风险。   流动性风险是指因证券市集来回量不及，导致证券不可赶快、低成腹地变现的风险。 流动性风险还包括由于本基金出现大都赎回，致使本基金莫得饱胀的现款应付赎回支付所 引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   在申购、赎回安排方面，本基金将加强对绽放式基金申购枢纽的照料，合理控制基金 份额持有东谈主聚会度，审慎证据大额申购请求，在当接受申购请求对存量基金份额持有东谈主利 益组成潜在紧要不利影响时，基金照料东谈主将采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日 净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基金申购等步调对基金范围给以控制，切实保护存 量基金份额持有东谈主的正当权益。此外，当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金照料东谈主 不错采选舞动订价机制以确保基金估值的自制性；当特定资产占前一估值日基金资产净值 申购请求、赎回请求或减速支付赎回款项。投资东谈主应闪耀本基金的申购赎回安排和相应的 流动性风险，合理安排投资狡计。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”章节。   （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资市集主要为证券/期货来回所、寰宇银行间债券市集等流动性较好的表率                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 型来回场所，主要投资对象为具有精粹流动性的金融器具（包括国内照章刊行上市的债券、 股票、港股通标的股票和货币市集器具等），同期本基金基于散布投资的原则在行业和个 券方面未有高聚会度的特征，空洞评估在平淡市集环境下本基金的流动性风险适中。   （3）大都赎回情形下的流动性风险照料步调   基金出现大都赎回情形下，基金照料东谈主不错根据基金其时的资产组合景况或大都赎回 份额占比情况决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回，详备公法参见本招募说明书第八 章第（十一）条的相关约定。   （4）实施备用的流动性风险照料器具的情形、法式及对投资者的潜在影响   在市集大幅波动、流动性短缺等极点情况下发生无法应酬投资者大都赎回的情形时， 基金照料东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的规矩，严慎 及第延期办理大都赎回请求、暂停接受赎回请求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、 暂停基金估值、舞动订价等流动性风险照料器具动作辅助步调。   具体步调，详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中“（十一）大都赎回的 情形及处理方式”的相关内容。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时餍足扫数投资东谈主的赎回请求，投资东谈主 收到赎回款项的时刻也可能晚于预期；投资者被延期办理的基金份额将濒临基金份额净值 波动的风险并对投资者资金安排形成影响。   上述具体步调，详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中“（十）暂停赎回 或减速支付赎回款项的情形”的相关内容。   若本基金暂停接受赎回请求，投资者将濒临无法赎回本基金的风险。若本基金减速支 付赎回款项，赎回款到账时刻将延后，可能对投资者的资金安排带来不利影响。   本基金坚不时持有期限少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费 全额计入基金财产。   短期赎回费将增多不时持有期少于 7 天投资者的投资成本，对其可获取的赎回款项造 成不利影响。                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）      当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商证据后，基 金照料东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购请求、赎回请求或减速支付赎回款项。      若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法获知该估值日的基金份额净值信息；另 一方面基金将减速支付赎回款项或暂停接受基金的申购赎回请求。减速支付赎回款项可能 影响投资者的资金安排，暂停接受基金申购赎回将导致投资者无法申购或者赎回本基金。      当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金照料东谈主不错采选舞动订价机制以确保基金 估值的自制性。具体处理原则与操作表率遵摄影关法律法例以及监管部门、自律公法的规 定。      当日参与申购和赎回来回的投资者存在承担申购或者赎回产生的来回过甚他成本的风 险。      对于种种流动性风险照料器具的使用，基金照料东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则， 实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批法式并与基金托管东谈主协商一致。 在推走运用种种流动性风险照料器具时，投资者的赎回请求、赎回款项支付等可能受到相 应影响，基金照料东谈主将严格依照法律法例及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的 正当权益。      （二）合规性风险      合规性风险是指本基金的投资运作不适合相关法律、法例的规矩和《基金合同》的要 求而带来的风险。      （三）照料风险      在基金照料运作过程中，基金照料东谈主的研究水平、投资照料水平获胜影响基金收益水 平，如果基金照料东谈主对经济阵势和证券市集判断不准确、获取的信息不皆备、投资操作出 现失实，都会影响基金的收益水平。      （四）操派头险      操派头险是指基金运作过程中，因里面控制存在颓势或者东谈主为因素酿成操作失实或违 反操作规程等引致的风险，举例，越权违法来回、司帐部门讹诈、来回错误、IT 系统故障 等风险。      （五）本基金的特定风险                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 可交换债券的比例统共不进取基金资产的 20%，其中投资于港股通标的股票的比例不进取 股票资产的 50%；每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，现款或者 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。因此无法皆备逃匿市集利率风险，以及发借主体特别是企业 债、公司债的发借主体的信用质料变化酿成的信用风险。 或在来回过程中发生交收违约，或由于资产扶植证券信用质料斥责导致证券价钱下降，有 可能酿成基金财产损失。另外，受资产扶植证券市集范围及来回活跃进程的影响，资产支 持证券可能无法在合并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。      金融繁衍品是一种金融会约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要 源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于繁衍品需承受市集风险、信用风险、 流动性风险、操派头险和法律风险等。由于繁衍品频繁具有杠杆效应，价钱波动比标的工 具更为剧烈，无意候比投资标的资产要承担更高的风险。何况由于繁衍品订价特地复杂， 不安妥的估值有可能使基金资产濒临损失风险。      国债期货采选保证金来回轨制，由于保证金来回具有杠杆性，当相应期限国债收益率 出现不利变动时，可能会导致投资东谈主权益遭受较大损失。国债期货采选逐日无欠债结算制 度，如果莫得在规矩的时刻内补足保证金，按规矩将被强制平仓，可能给投资带来紧要损 失。      本基金可投资于港股通标的股票，从而濒临相应的风险。      （1）港股通机制相关风险      港股通在市集准入、投资额度、可投资对象、来回税费等方面都有一定的限制，而且 此类限制可能会不断诊疗，这些限制因素过甚变化可能对本基金投入或退出当地市集酿成 费劲，从而对投资收益以及平淡的申购赎回产生获胜或波折的影响。举例，港股通业务存 在逐日额度限制，在额度不及的情况下，本基金将濒临不可通过港股通进行买入来回或交 易失败的风险。      （2）汇率风险      本基金以东谈主民币销售与结算，港币相对于东谈主民币的汇率变化将会影响本基金港股投资                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 部分的资产价值，从而导致基金资产濒临潜在风险；也即是说，本基金在境外取得的港币 计价的投资收益可能会因为东谈主民币增值被部分侵蚀，带来汇率风险。      （3）境外市集风险      香港地区在税务方面的法律法例与境内存在一定各异，基金投资香港市集可能会就股 息、利息、老本利得等收益向当地税务机构缴征税金，该行动可能会使基金收益受到一定 影响。此外，香港地区的税收规矩可能发生变化，或者实施具有回首力的改进，可能导致 本基金向香港地区缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预测的额外税项。      基金投资于港股的部分将受到香港市集宏不雅经济运行情况、产业景气轮回周期、货币 政策、财政政策、产业政策等多种因素的影响，上述因素的波动和变化可能会使基金资产 濒临潜在风险。此外，香港证券市集对于负面的特定事件、私有的政事因素、法律法例、 市集景况、经济发展趋势的反应较 A 股证券市集可能有诸多不同，从而带来市集风险的增 加。      香港市集在来回公法、来回时刻、计帐交收安排等来回轨制方面有别于 A 股市集， 可 能会给本基金投资带来特殊来回风险，包括但不限于无法实时捕捉相关投资契机或逃匿投 资风险、净值波动幅度增大以及更高的操派头险等。      本基金的投资范围包括存托凭证，除承担境内上市来回股票投资的共同风险外，本基 金还将濒临中国存托凭证价钱大幅波动以致出现较大吃亏的风险，以及与中国存托凭证发 行机制相关的风险，包括存托凭证持有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鞭策在法律地位、享有 权利等方面存在各异可能激发的风险；存托凭证持有东谈主在分红派息、应用表决权等方面的 特殊安排可能激发的风险；存托合同自动拘谨存托凭证持有东谈主的风险；因多地上市酿成存 托凭证价钱各异以及波动的风险；存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风 险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在不时信息裸露监管方面与境内可能存在各异的风 险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。      （六）启用侧袋机制的风险      当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手裸露基金份额净                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 值，并不得办理申购、赎回和调动。因特定资产的变刻下刻具有省略情趣，最终变现价钱 也具有省略情趣何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主 可能因此濒临损失。   （七）其他风险   干戈、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基 金资产受损。金融市集危境、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金照料东谈主自身 获胜控制智商之外因素的出现，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 十九、《基金合同》的变更、圮绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规矩和基金合同约定可不 经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料东谈主和基金托管东谈主甘心后变更并公告， 并报中国证监会备案。 后依照《信息裸露办法》的相关规矩在规矩媒介公告。   （二）《基金合同》的圮绝事由   有下列情形之一的，经履行相关法式后，《基金合同》应当圮绝： 相连的；   （三）基金财产的计帐 财产计帐小组，基金照料东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基 金财产计帐小组不错聘用必要的工作主谈主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》圮绝情形出刻下，由基金财产计帐小组融合领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （5）遴聘司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐申报出具法 律意见书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐费 用由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐 用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，种种基金份额按基金份额持有东谈足下有的该类基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产计帐申报经适合《中华东谈主民共和国 证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并 公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财 产计帐小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不得低于法律法例规矩的 最低期限。                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 二十、《基金合同》的内容选录   （一）基金份额持有东谈主、基金照料东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   基金投资东谈足下有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投 资东谈主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事 东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主动作《基金合同》当事东谈主并不以 在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有规矩或基金合同另有约定外，合并类别每份基金份额具有同等的正当 权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》过甚他相关规矩，基金份额持有东谈主的权利包括但 不限于： 表决权； 仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过甚他相关规矩，基金份额持有东谈主的义务包括但 不限于： 出投资决策，自行承担投资风险；                      国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）      （1）根据《基金法》、《运作办法》过甚他相关规矩，基金照料东谈主的权利包括但不限 于： 产； 金合同》及国度相关法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采选必要步调保护 基金投资东谈主的利益； 合同》规矩的用度； 金财产投资于证券所产生的权利； 律行动；                     国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 的外部机构； 和非来回过户等业务公法；      （2）根据《基金法》、《运作办法》过甚他相关规矩，基金照料东谈主的义务包括但不限 于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金照料东谈主的财产相互寥寂，对所照料的不同基金诀别照料，诀别记账，进行 证券投资； 任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的规矩，按相关规矩计较并公告基金净值信息，详情基金份额申购、 赎回的价钱； 合同》过甚他相关规矩另有规矩外，在基金信息公开裸露前应予守密，不向他东谈主走漏，但 应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照顾人提供服务需要 提供的情况除外；                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 收益； 基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 存期限不低于法律法例规矩的最低期限； 八成按照《基金合同》规矩的时刻和方式，随时查阅到与基金相关的公开云尔，并在支付 合理成本的条件下得到相关云尔的复印件； 托管东谈主； 当承担抵偿工作，其抵偿工作不因其退任而罢免； 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金照料东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主 追偿； 为承担工作； 照料东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾 后 30 日内退还基金认购东谈主；   （1）根据《基金法》、《运作办法》过甚他相关规矩，基金托管东谈主的权利包括但不限                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 于： 家法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成紧要损失的情形，应呈报中国证监 会，并采选必要步调保护基金投资东谈主的利益； 证券/期货来回资金计帐；      （2）根据《基金法》、《运作办法》过甚他相关规矩，基金托管东谈主的义务包括但不限 于： 金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜； 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互寥寂；对 所托管的不同的基金诀别建设账户，寥寂核算，分账照料，保证不同基金之间在账户建设、 资金划拨、账册记录等方面相互寥寂； 任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产； 约定，根据基金照料东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜； 基金信息公开裸露前给以守密，不得向他东谈主走漏，但应监管机构、司法机关等有权机关的 要求，或因审计、法律等外部专科照顾人提供服务需要提供的情况除外；                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 赎回价钱； 各紧要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金照料东谈主有未执行《基 金合同》规矩的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采选了安妥的步调； 律法例规矩的最低期限； 合基金照料东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 督照料机构，并通告基金照料东谈主； 退任而罢免； 理东谈主因违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金照料东谈主追 偿；      （二）基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的法式和公法      基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代 表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有规矩或基金合同另有约定外，基金份 额持有东谈足下有的每一基金份额领有对等的投票权。本基金基金份额持有东谈主大会未成立日常 机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作需要，基金份额持有东谈主大会不错成立日常机 构，日常机构的成立与运作应当根据相关法律法例和中国证监会的规矩进行。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （1）除法律法例、中国证监会另有规矩或本基金合同另有约定之外，当出现或需要决 定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会： 基金照料东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就合并事项书面要求召开基金份额持有 东谈主大会； 的事项。   如法律法例或中国证监会对基金份额持有东谈主大会召开事由作出修改的，在不合基金份 额持有东谈主权益产生本色性不利影响的情况下，不错按照变更后的规矩执行。   （2）在法律法例规矩和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有东谈主利益无本色性 不利影响的前提下，以下情况可由基金照料东谈主和基金托管东谈主协商一致后修改，不需召开基 金份额持有东谈主大会：                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化； 过户、转托管等业务公法；   （1）除法律法例规矩或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东谈主大会由基金照料东谈主 召集。   （2）基金照料东谈主未按规矩召集或不可召集时，由基金托管东谈主召集。   （3）基金托管东谈主以为有必要召开基金份额持有东谈主大会的，应当向基金照料东谈主提议书面 提议。基金照料东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知基金托管 东谈主。基金照料东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照料东谈主决定不 召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定 之日起 60 日内召开并示知基金照料东谈主，基金照料东谈主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主就合并事项书面要求召开基 金份额持有东谈主大会，应当向基金照料东谈主提议书面提议。基金照料东谈主应当自收到书面提议之 日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基 金照料东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照料东谈主决定不召集， 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管 东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告 知提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金照料东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书 面决定之日起 60 日内召开并示知基金照料东谈主，基金照料东谈主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主就合并事项要求召开基金份 额持有东谈主大会，而基金照料东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或统共代表基金份额 10%以 上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金 份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当配合，不 得闭塞、打扰。   （6）基金份额持有东谈主会议的召集东谈主负责遴聘详情开会时刻、地点、方式和权益登记日。                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （1）召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在规矩媒介公告。基 金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容： 等）、投递时刻和地点；   （2）采选通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议通告中说明本 次基金份额持有东谈主大会所采选的具体通信方式、托付的公证机关过甚磋议方式和磋议东谈主、 表决意见寄交的截止时刻和收取方式。   （3）如召集东谈主为基金照料东谈主，还应另行书面通告基金托管东谈主到指定地点对表决意见的 计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金照料东谈主到指定地点对表决 意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通告基金照料东谈主和基金 托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金照料东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表 决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效率。   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机构允许 的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主详情。   （1）现场开会。由基金份额持有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权托付讲授托福代表出席， 现场开会时基金照料东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金照料 东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期适合以下条件时，不错 进行基金份额持有东谈主大会议程： 的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲授适正当律法例、《基金合同》和会议通告的规矩， 何况持有基金份额的凭证与基金照料东谈足下有的登记云尔相符；                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东谈主将其对表决事项的投票以书面神志或会 议通告载明的其他神志在表决截止日往时投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方 式或会议通告载明的其他方式进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为有用： 示性公告； 东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金照料东谈主）和公证机关的监督下按照会议通告规矩的方式收取基金份额 持有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金照料东谈主经通告不参加收取表决意见的，不影响表决 效率； 金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）； 的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东谈主出具的托付东谈足下 有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲授适正当律法例、《基金合同》和会议 通告的规矩，并与基金登记机构记录相符。   （3）在不违犯法律法例或监管机构规矩的前提下，基金份额持有东谈主大会可通过蚁集、 电话或其他方式召开，基金份额持有东谈主不错采选书面、蚁集、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主详情并在会议通告中列明。   （4）基金份额持有东谈主授权他东谈主代为出席会议并表决的，在不违犯法律法例或监管机构 规矩的前提下，授权方式不错采选书面、蚁集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议 通告中列明。   （5）从头召集基金份额持有东谈主大会的条件   基金份额持有东谈主大会应当有代表 50%以上（含 50%）基金份额的持有东谈主参加，方可召开。   参加基金份额持有东谈主大会的持有东谈主的基金份额低于上述规矩比例的，召集东谈主不错在原 公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项从头召 集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 分之一）基金份额的持有东谈主参加，方可召开。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定 圮绝《基金合同》、更换基金照料东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及 《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会计划的其他 事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠集议的通告后，对原有提案的修改应当在基金 份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事法式   在现场开会的方式下，领先由大会足下东谈主按照下列第 7 条文定法式详情和公布监票东谈主， 然后由大会足下东谈主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大会决议。大会足下东谈主为基金管 理东谈主授权出席会议的代表，在基金照料东谈主授权代表未能足下大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表足下；如果基金照料东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能足下 大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生 又名基金份额持有东谈主动作该次基金份额持有东谈主大会的足下东谈主。基金照料东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或足下基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元 称呼）、身份讲授文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名（或单元称呼） 和磋议方式等事项。   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截止日历后 两个工作日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监督下形成决议。   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的 5                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 其他事项均以一般决议的方式通过。      （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有规矩或基金合同另有约定外， 调动基金运作方式、更换基金照料东谈主或者基金托管东谈主、圮绝《基金合同》、本基金与其他 基金合并应当以特别决议通过方为有用。      基金份额持有东谈主大会采选记名方式进行投票表决。      采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭据讲授，不然提交适合会议 通告中规矩的证据投资东谈主身份文献的表决视为有用出席的投资东谈主，理论适合会议通告规矩 的表决意见视为有用表决，表决意见疲塌不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出 具表决意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。      基金份额持有东谈主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项 表决。      （1）现场开会 入手后文告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大会 召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会天然 由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金照料东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额 持有东谈主大会的足下东谈主应当在会议入手后文告在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金 份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金照料东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进行从头盘点，从头盘点以 一次为限。从头盘点后，大会足下东谈主应当马上公布从头盘点结果。 响计票的效率。      （2）通信开会                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授 权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照料东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证 机关对其计票过程给以公证。基金照料东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决意见的计票进行监 督的，不影响计票和表决结果。   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额持有东谈主大会决议依照《信息裸露办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。   基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当执行成效的基金份额持有东谈主大会的决 议。成效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金照料东谈主、基金托管东谈主均 有拘谨力。   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和侧袋份 额持有东谈主诀别持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若相关基金份额持有东谈主大 会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈足下有或代表的基金份额或表 决权适合该等比例：   （1）基金份额持有东谈主应用提议权、召集权、提名权所需单独或统共代表相关基金份额   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关 基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3）通信开会的获胜出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的基金份额持有东谈主所 持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；   （4）当参与基金份额持有东谈主大会投票的基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益 登记日相关基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个 月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一 以上（含三分之一）相关基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%） 选举产生又名基金份额持有东谈主动作该次基金份额持有东谈主大会的足下东谈主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的二分之一以上                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） （含二分之一）通过；   （7）特别决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分 别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，合并类别账户内的每份基金份额具 有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的相关规矩以本节特殊约定内容为准， 本节莫得规矩的适用上文相关约定。 定，但凡获胜援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致相关内容被取消或变更的， 基金照料东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可获胜对本部天职容进行修改和诊疗， 无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   （三）基金合同的变更、圮绝与基金财产的计帐   （1）变更基金合同波及法律法例规矩或本基金合同约定应经基金份额持有东谈主大会决议 通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规矩和基金合同约定 可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料东谈主和基金托管东谈主甘心后变更并公 告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东谈主大会决议自成效后方可执行，自决议生 效后依照《信息裸露办法》的相关规矩在规矩媒介公告。   有下列情形之一的，经履行相关法式后，《基金合同》应当圮绝：   （1）基金份额持有东谈主大会决定圮绝的；   （2）基金照料东谈主、基金托管东谈主职责圮绝，在 6 个月内莫得新基金照料东谈主、新基金托管 东谈主相连的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）相关法律法例和中国证监会规矩的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》圮绝事由之日起 30 个工作日内成立基                       国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 金财产计帐小组，基金照料东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算。      （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金照料东谈主、基金托管东谈主、符 合《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产计帐小组不错聘用必要的工作主谈主员。      （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的看守、清理、估价、 变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。      （4）基金财产计帐法式： 意见书；      （5）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不可及 时变现的，计帐期限相应顺延。      计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐费 用由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。      依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐 用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，种种基金份额按基金份额持有东谈足下有的该类基金 份额比例进行分派。      计帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产计帐申报经适合《中华东谈主民共和国 证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并 公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 产计帐小组进行公告。   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不得低于法律法例规矩的 最低期限。   （四）争议贬责方式   各方当事东谈主甘心，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，如经 友好协商未能贬责的，则任何一方应当将争议提交深圳海外仲裁院，按照该院届时有用的 仲裁公法进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终端的，对仲裁各方当事东谈主均具有约 束力。除非仲裁裁决另有规矩，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，赓续诚笃、辛苦、尽责地履行基 金合同规矩的义务，重视基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之宗旨，不包括香港特别行政区、澳门特别 行政区和台湾地区法律）统辖并从其解释。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资东谈主在基金照料东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场 所和营业场所查阅，但应以《基金合同》蓝本为准。                         国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 二十一、基金托管合同的内容选录  （一）基金托管合同当事东谈主  称呼：国投瑞银基金照料有限公司  住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层  办公地址：深圳市福田区福华全部 119 号安信金融大厦 18 楼  邮政编码：518035  法定代表东谈主：傅强  成立时刻：2002 年 6 月 13 日  批准成立机关：中国证券监督照料委员会  批准成立文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号  组织神志：有限工作公司  注册老本：壹亿元东谈主民币  存续期间：不时筹办  筹办范围：基金召募、基金销售、资产照料、中国证监会许可的其他业务。  称呼：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)  住所：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦  办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦  邮政编码：518040  法定代表东谈主：缪建民  成立时刻：1987 年 4 月 8 日  基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号  组织神志：股份有限公司  注册老本：东谈主民币 252.20 亿元  存续期间：不时筹办  （二）基金托管东谈主对基金照料东谈主的业务监督和核查                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 投资比例、投资限制、关联方来回等进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券遴聘 模范的，基金照料东谈主应事前或依期向基金托管东谈主提供投资品种池，以便基金托管东谈主对基金 推行投资是否适合基金合同对于证券遴聘模范的约定进行监督。   （1）本基金的投资范围为：   本基金的投资范围是具有精粹流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债券（包 括国债、央行单据、金融债、地方政府债、政府扶植机构债、企业债、公司债、可调动债 券（含可分离来回可转债）、可交换债券、公开拓行的次级债、短期融资券、超短期融资 券、中期单据）、国内照章上市的股票（包括主板、创业板过甚他中国证监会允许基金投 资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、资产扶植证券、债券回购、银行进款、同行存 单、货币市集器具、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具 （但须适合中国证监会的相关规矩）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东谈主在履行安妥法式后， 不错将其纳入投资范围。   （2）本基金种种品种的投资比例、投资限制为：   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、可调动债券及可 交换债券的比例统共不进取基金资产的 20%，其中投资于港股通标的股票的比例不进取股 票资产的 50%；每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，现款或者到 期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照料东谈主在履行安妥法式 后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。   基金的投资组合应苦守以下限制： 可交换债券的比例统共不进取基金资产的 20%，其中投资于港股通标的股票的比例不进取 股票资产的 50%； 年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等；                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 的 A+H 股合并计较），其市值不进取基金资产净值的 10%； 在内地和香港同期上市的 A+H 股合并计较），不进取该证券的 10%，皆备按摄影关指数的构 成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规矩的比例限制； 的 10%； 证券范围的 10%； 过其种种资产扶植证券统共范围的 10%； 所申报的股票数目不进取拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 放基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得进取该上市公司可流通股票的 15%； 本基金照料东谈主照料的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得进取该上市 公司可流通股票的 30%；皆备按摄影关指数的组成比例进行证券投资的绽放式基金以及中 国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；    因证券/期货市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金照料东谈主之外的因素致 使基金不适合该比例限制的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 购来回的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；    ①本基金在职何来回日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得进取基金资产净值 的 15%；    ②本基金在职何来回日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得进取基金持有的债券 总市值的 30%；    ③本基金在职何来回日内来回（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得进取上                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 一来回日基金资产净值的 30%；   ④本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债 期货合约价值，统共（轧差计较）应当适合基金合同对于债券投资比例的相关约定； 上市的股票合并计较；   除第 2）、11）、12）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变 动等基金照料东谈主之外的因素致使基金投资比例不适合上述规矩投资比例的，基金照料东谈主应 当在 10 个来回日内进行诊疗，但中国证监会规矩的特殊情形除外。法律法例或监管部门另 有规矩时，从其规矩。   （3）本基金财产不得用于以下投资或者行动：   （4）基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、推行控制 东谈主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联来回的，应当适合基金的投资方向和投资策略，苦守基金份额持有东谈主利益优先原则， 严防利益碎裂，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱执行。相关交 易必须事前得到基金托管东谈主的甘心，并按法律法例给以裸露。紧要关联来回应提交基金管 理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的寥寂董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年 对关联来回事项进行审查。   （5）基金照料东谈主应当自基金合同成效日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合 同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合同的约定。   基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起入手。法律法例或监管 部门另有规矩的，从其规矩。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）      （6）如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，基金管 理东谈主在履行安妥法式后，以变更后的规矩为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适 用于本基金，基金照料东谈主在履行安妥法式后，则本基金投资不再受相关限制。 款银行进行监督。基金投资银行依期进款的，基金照料东谈主应根据法律法例的规矩及《基金 合同》的约定，详情适合条件的扫数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行进款的来回敌手是否适合相关规矩进行监督。如基金照料东谈主在 基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供银行进款来回敌手名单的，视为基金照料东谈主认同全 市集来回敌手。对于不适合规矩的银行进款，基金托管东谈主不错断绝执行，并通告基金照料 东谈主。      本基金投资银行进款应适合如下规矩：      （1）投资于具有基金托管东谈主履历的合并交易银行的银行进款、同行存单占基金资产净 值的比例统共不得进取 20%；投资于不具有基金托管东谈主履历的合并交易银行的银行进款、 同行存单占基金资产净值的比例统共不得进取 5%。      相关法律法例或监管部门制定或修改新的依期进款投资政策，基金照料东谈主履行安妥程 序后，可相应诊疗投资组合限制的规矩。      （2）基金照料东谈主负责对本基金进款银行的评估与研究，建立健全银行进款的业务过程、 岗亭职责、风险控制步融合监察稽核轨制，切实严防相关风险。基金托管东谈主负责对本基金 银行依期进款业务的监督与核查，审查、复核相关合同、账户云尔、投资指示、进款证实 书等相关文献，切实履行托管职责。 的支付智商等波及到进款银行遴聘方面的风险。因遴聘进款银行欠妥酿成基金财产损失的， 由基金照料东谈主承担工作。 要包括基金照料东谈主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而进款银行未能实时兑付 的风险、基金投资银行进款不可餍足基金平淡结算业务的风险、因全部提前支取或部分提 前支取而波及的利息损失影响估值等波及到基金流动性方面的风险。 金财产受到损失的，需由基金照料东谈主承担由此酿成的损失。                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 办法》等相关法律法例，以及国度相关账户照料、利率照料、支付结算等的各项规矩。 到期兑付、提前支取   （1）基金投资银行进款合同的签订 作合同》（以下简称《总体协调合同》），详情《进款合同书》的模式范本。《总体协调 合同》和《进款合同书》的模式范本由基金托管东谈主与基金照料东谈主共同约定。 审查进款银行履历等。 邮寄地址、磋议东谈主和磋议电话，以及进款证实书或其他有用凭证在邮寄过程中遗失后，存 款余额的证据及兑付办法等。 托福进款证实书或其他有用进款凭证的，基金托管东谈主可向进款分支机构的上司行发出进款 余额询证函，进款分支机构过甚上司行应予配合。 转到指定的基金托管账户，并在《进款合同书》写明账户称呼和账号，未划入指定账户的， 由进款银行承担一切工作。 发生变更，基金照料东谈主应实时书面通告进款行，书面通告应加盖基金托管东谈主预留印鉴。存 款分支机构应实时就变更事项向基金照料东谈主、基金托管东谈主出具稳健书面证据书。变更通告 的投递方式同开户手续。在存期内，进款分支机构和基金托管东谈主的指定磋议东谈主变更，应及 时加盖公章书面通告对方。 何方式被典质，不得用于转让和背书。   （2）基金投资银行进款时的账户开设与照料 协调合同》、《进款合同书》等，以基金的理论在进款银行总行或授权分行指定的分支机                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 构开立银行账户。   （3）进款凭证传递、账目查对及到期兑付   进款资金只可存放于进款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金照料东谈主应在 《进款合同书》中规矩，进款银行分支机构应为基金开具进款证实书或其他有用进款凭证 （下称“进款凭证”），该进款凭证为基金进款证据或到期支款的有用凭证，且对应每笔 进款仅能开具独一进款凭证。资金到账当日，由进款银行分支机构指定的司帐主管传真一 份进款凭证复印件并与基金托管东谈主电话证据收妥后，将进款凭证原件通过快递寄送或上门 托福至基金托管东谈主指定磋议东谈主；若进款银行分支机构代为看守进款凭证的，由进款银行分 支机构指定司帐主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东谈主电话证据收妥。   进款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金照料东谈主向进款银行提议补办请求，基金照料东谈主 应督促进款银行尽快补办进款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门托福至基金托管东谈主， 原进款凭证自动作废。   每个工作日，基金照料东谈主应与基金托管东谈主查对各项银行进款投资余额及应计利息。   基金照料东谈主应在《进款合同书》中规矩，对于存期进取 3 个月的依期进款，基金托管 东谈主于每季度向进款银行发起查扣问复，进款银行应按照中国东谈主民银行查扣问复的相关时限 要求实时回复。基金照料东谈主有工作督促进款银行实时回复查扣问复。因进款银行未实时回 复酿成的资金被挪用、盗取的工作由进款银行承担。   进款银行应配合基金托管东谈主对进款凭证的询证，并在询证函上加盖进款银行公章寄送 至基金托管东谈主指定磋议东谈主。   基金照料东谈主提前通告基金托管东谈主通过快递将进款凭证原件寄给进款银行分支机构指定 的司帐主管。进款银行未收到进款凭证原件的，应与基金托管东谈主电话商榷。进款到期前基 金照料东谈主与进款银行证据进款凭证收到并于到期日兑付进款本息事宜。   基金托管东谈主在进款到期日未收到进款本息或进款本息金额不符时，通告基金照料东谈主与 进款银行接洽进款到账时刻及利息补付事宜。基金照料东谈主应将接洽结果示知基金托管东谈主，                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 基金托管东谈主收妥进款本息确当日通告基金照料东谈主。   基金照料东谈主应在《进款合同书》中规矩，进款凭证在邮寄过程中遗失的，进款银行应 立即通告基金托管东谈主，基金托管东谈主在原进款凭证复印件上加盖公章并出具相关讲授文献后， 与进款银行指定司帐主管电话证据后，进款银行应在到期日将进款本息划至指定的基金资 金账户。如果进款到期日为法定节沐日，进款银行顺延至到期后第一个工作日支付，进款 银行需按原合同约定利率和推行延期天数支付延期利息。   （4）提前支取   如果在进款期限内，由于基金范围发生缩减的原因或者出于流动性照料的需要等原因， 基金照料东谈主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金照料东谈主与进款银行签订的《进款合同书》执行。   （5）基金投资银行进款的监督   基金托管东谈主发现基金照料东谈主在进行进款投资时有违犯相关法律法例的规矩及《基金合 同》的约定的行动，应实时以书面神志通告基金照料东谈主在 10 个工作日内纠正。基金照料 东谈主对基金托管东谈主通告的违法事项未能在 10 个工作日内纠正的，基金托管东谈主应申报中国证 监会。基金托管东谈主发现基金照料东谈主有紧要违法行动，应立即申报中国证监会，同期通告基 金照料东谈主在 10 个工作日内纠正或断绝结算，若因基金照料东谈主拒不执行酿成基金财产损失 的，相关损失由基金照料东谈主承担，基金托管东谈主不承担相应工作。 行间债券市集进行监督。基金照料东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供适正当律法 规及行业模范的、经隆重遴聘的、本基金适用的银行间债券市集来回敌手名单并约定各交 易敌手所适用的来回结算方式。基金照料东谈主有工作确保实时将更新后的来回敌手名单发送 给基金托管东谈主，不然由此酿成的损失应由基金照料东谈主承担。基金照料东谈主应严格按照来回对 手名单的范围在银行间债券市集遴聘来回敌手。基金托管东谈主监督基金照料东谈主是否按事前提 供的银行间债券市集来回敌手名单进行来回。在基金存续期间基金照料东谈主不错诊疗来回对 手名单，但应将诊疗结果至少提前一个工作日书面通告基金托管东谈主。新名单详情时已与本 次剔除的来回敌手所进行但尚未结算的来回，仍应按照合同进行结算，但不得再发生新的 来回。如基金照料东谈主根据市集需要临时诊疗银行间债券来回敌手名单及结算方式的，应向 基金托管东谈主说明情理，并在与来回敌手发生来回前 3 个来回日内与基金托管东谈主协商贬责。   基金照料东谈主负责对来回敌手的资信控制，按银行间债券市集的来回公法进行来回，并                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 负责处理因来回敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失。若未践约的来回敌手在基金照料东谈主 详情的时刻内仍未承担违约工作过甚他相关法律工作的，基金照料东谈主不错对相应损失先行 给以承担，然后再向相关来回敌手追偿，基金托管东谈主应给以充分的协助与配合。基金托管 东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金照料东谈主在基金投资运作 之前未向基金托管东谈主提供银行间债券市集来回敌手名单的，视为基金照料东谈主认同全市集交 易敌手。 相关问题的通告》等相关监管规矩。   （1）流通受限证券包括非公开拓行股票、公开拓行股票网下配售部分等在刊行时明确 一依期限锁依期的可来回证券，不包括由于发布紧要音讯或其他原因而临时停牌的证券、 已刊行未上市证券、回购来回中的质押券等流通受限证券。   本基金不错投资经中国证监会批准的非公开拓行证券，且限于由中国证券登记结算有 限工作公司、中央国债登记结算有限工作公司或银行间市集计帐所股份有限公司负责登记 和存管的，并可在证券来回所或寰宇银行间债券市集来回的证券。   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开拓行证券。   本基金不得投资有锁依期但锁依期不解确的证券，但法律法例或中国证监会另有规矩 的除外。   （2）基金照料东谈主应在基金初度投资流通受限证券前，向基金托管东谈主提供经基金照料东谈主 董事会批准的相关基金投资流通受限证券的投资决策过程、风险控制轨制。基金投资非公 开拓行股票，基金照料东谈主还应提供基金照料东谈主董事会批准的流动性风险处置预案。上述资 料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。   基金照料东谈主应至少于初度执行投资指示之前两个工作日将上述云尔书面发至基金托管 东谈主，保证基金托管东谈主有饱胀的时刻进行审核。基金托管东谈主应在收到上述云尔后两个工作日 内，以书面或其他两边认同的方式证据收到上述云尔。   基金照料东谈主对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采选积极 有用的步调，在合理的时刻内有用贬责基金运作的流动性问题。如因基金大都赎回或市集 发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活认真时，基金照料东谈主应保证提供足额现款确保基 金的支付结算，并承担相应损失。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金 托管东谈主不承担相应工作。                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （3）基金投资流通受限证券前，基金照料东谈主应向基金托管东谈主提供适正当律法例要求的 相关书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、发 行价钱、锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的认购款、资金划付时刻等。 基金照料东谈主应保证上述信息的真确、完好意思，并应至少于拟执行投资指示前两个工作日将上 述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有饱胀的时刻进行审核。   由于基金照料东谈主未实时提供相关证券的具体的必要的信息，致使托管东谈主无法审核认购 指示而影响认购款项划拨的，基金托管东谈主免于承担相应工作。   （4）基金托管东谈主依照法律法例、《基金合同》、《托管合同》审核基金照料东谈主投资流 通受限证券的行动。如发现基金照料东谈主违犯了《基金合同》、《托管合同》以过甚他相关 法律法例的相关规矩，应实时通告基金照料东谈主，并呈报中国证监会，同期采选合理步调保 护基金投资东谈主的利益。基金托管东谈主有权对基金照料东谈主的违法、违法以及违犯《基金合同》、 《托管合同》的投资指示不予执行，独立即通告基金照料东谈主纠正，基金照料东谈主不予纠正或 已代表基金签署合同不得不执行时，基金托管东谈主应向中国证监会申报。   （5）基金照料东谈主应在基金投资非公开拓行股票后两个来回日内，在中国证监会规矩媒 介裸露所投资非公开拓行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占 基金资产净值的比例、锁依期等信息。 本着审慎、辛苦尽责的原则进行中期单据的投资业务，并应适正当律法例及监管机构的相 关规矩。 种种基金份额净值计较、基金用度开支及收入详情、基金收益分派、相关信息裸露、基金 宣传推介材料中登载基金事迹弘扬数据等进行监督和核查。 《基金合同》和本托管合同的规矩，应实时以电话、邮件或书面教导等方式通告基金照料 东谈主限期纠正。基金照料东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金照料东谈主收到通 知后应实时查对并回复基金托管东谈主，对于收到的书面通告，基金照料东谈主应以书面神志给基 金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限。 在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金照料东谈主改正。基 金照料东谈主对基金托管东谈主通告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申报中国证监                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 会。 议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管东谈主发出的教导，基金照料东谈主应在规矩 时刻内回复并改正，或就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律 法例、基金合同和本托管合同的要求需向中国证监会报送基金监督申报的事项，基金照料 东谈主应积极配合提供相关数据云尔和轨制等。 和其他相关规矩，或者违犯基金合同约定的，应当立即通告基金照料东谈主实时纠正，由此造 成的损失由基金照料东谈主承担，基金托管东谈主在履行其通告义务后，给以免责。 基金照料东谈主限期纠正。      （三）基金照料东谈主对基金托管东谈主的业务核查 全看守基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金照料东谈主 计较的基金资产净值和种种基金份额净值、根据基金照料东谈主指示办理计帐交收、相关信息 裸露和监督基金投资运作等行动。 行或无故蔓延执行基金照料东谈主资金划拨指示、走漏基金投资信息等违犯《基金法》、基金 合同、托管合同过甚他相关规矩时，应实时以书面神志通告基金托管东谈主限期纠正。基金托 管东谈主收到书面通告后应鄙人一工作日前实时查对并以书面神志给基金照料东谈主发出回函，说 明违法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金照料东谈主 有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。 基金业务执行核查，包括但不限于：对基金照料东谈主发出的书面教导，基金托管东谈主应在规矩 时刻内回复并改正，或就基金照料东谈主的疑义进行解释或举证；基金托管东谈主应积极配合提供 相关云尔以供基金照料东谈主核查托管财产的完好意思性和真确性。 金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。      （四）基金财产的看守                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （1）基金财产应寥寂于基金照料东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （2）基金托管东谈主应安全看守基金财产。   （3）基金托管东谈主按照规矩开设基金财产投资所需的相关账户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产诀别建设账户，确保基金财产的完好意思与寥寂。   （5）基金托管东谈主根据基金照料东谈主的指示，按照基金合同和本合同的约定看守基金财产。 未经基金照料东谈主的耿介指示，不得自走运用、刑事工作、分派基金的任何资产。不属于基金托 管东谈主推行有用控制下的资产及什物证券等在基金托管东谈主看守期间的损坏、灭失，基金托管 东谈主不承担由此产生的工作。   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金照料东谈主负责与相关当事东谈主详情到账 日历并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金托管东谈主应实时通 知基金照料东谈主采选步调进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金照料东谈主应负责向相关 当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主应给予积极的协助。   （7）基金托管东谈主对因为基金照料东谈主投资产生的存放或存管在基金托管东谈主除外机构的基 金资产，或交由期货公司或证券公司负责计帐交收的基金资产（包括但不限于期货保证金 账户内的资金、期货合约等）过甚收益，由于该等机构或该机构会员单元等本合同当事东谈主 外第三方的讹诈、坚定、过失或停业等原因给基金资产酿成的损失等不承担工作。   （8）除依据法律法例和基金合同的规矩外，基金托管东谈主不得托付第三东谈主托管基金财产。   （1）基金召募期间召募的资金应存放于“基金召募专户”。该账户由基金照料东谈主开立 并照料。   （2）基金召募期满或基金罢手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份 额持有东谈主东谈主数适合《基金法》、《运作办法》等相关规矩后，基金照料东谈主应将属于基金财 产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，同期在规矩时刻内，基金照料 东谈主应遴聘适合《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行验资，出具验资申报。 出具的验资申报由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为有用。   （3）若基金召募期限届满，未能达到基金合同成效的条件，由基金照料东谈主按规矩办理 退款等事宜，基金托管东谈主应给以必要的协助和配合。                    国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （1）基金托管东谈主以本基金的理论在其营业机构开立基金的资金账户（也可称为“托管 账户”），看守基金的银行进款，并根据基金照料东谈主的指示办理资金收付。托管账户称呼 应为“国投瑞银和宜债券型证券投资基金”，预留印鉴为基金托管东谈主图章。   （2）基金资金账户的开立和使用，限于餍足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基 金照料东谈主不得假借本基金的理论开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务除外的行动。   （3）基金资金账户的开立和照料应适正当律法例及银行业监督照料机构的相关规矩。   （1）基金托管东谈主在中国证券登记结算有限工作公司为基金开立基金托管东谈主与基金联名 的证券账户。   （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于餍足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金照料东谈主不得出借或未经对方甘心私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务除外的行动。   （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的看守由基金托管东谈主负责，账户资产的照料和 运用由基金照料东谈主负责。   （4）基金托管东谈主以基金托管东谈主的理论在中国证券登记结算有限工作公司开立结算备付 金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限工作公司的一级法东谈主计帐工作， 基金照料东谈主应给以积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有 限工作公司的规矩执行。   （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管合同签订日之后允许基金从事其他投资品 种的投资业务，波及相关账户的开立、使用的，按相关规矩开立、使用并照料；若无相关 规矩，则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的规矩执行。   基金合同成效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限工作公司和 银行间市集计帐所股份有限公司的相关规矩，以基金的理论在银行间市集登记结算机构开 立债券托管账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。   （1）基金照料东谈主根据投资需要按照规矩开立期货保证金账户及期货来回编码等，基金 托管东谈主按照规矩开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后，基金照料东谈主应                  国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 以书面神志将期货公司提供的期货保证金账户的驱动资金密码和市集监控中心的登录用户 名及密码示知基金托管东谈主。资金密码和市集监控中心登录密码重置由基金照料东谈主进行，重 置后务必实时通告基金托管东谈主。   基金托管东谈主和基金照料东谈主应当在开户过程中相互配合，并提供所需云尔。基金照料东谈主 保证所提供的账户开户材料的真确性和有用性，且在相关云尔变更后实时将变更的云尔提 供给基金托管东谈主。   （2）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法例和基金合同的规矩，由基 金照料东谈主协助基金托管东谈主按摄影关法律法例和本合同的约定协商后开立。新账户按相关规 定使用并照料。   （3）法律法例等相关规矩对相关账户的开立和照料另有规矩的，从其规矩办理。   基金财产投资的相关什物证券等有价凭证按约定由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保 司库，或存入中央国债登记结算有限工作公司、银行间市集计帐所股份有限公司、中国证 券登记结算有限工作公司或单据营业中心的代看守库，什物看守凭证由基金托管东谈足下有。 什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金照料东谈主的指示办理。基金托管 东谈主对由上述存放机构及基金托管东谈主除外机构推行有用控制的有价凭证不承担看守工作。   由基金照料东谈主代表基金签署的、与基金财产相关的紧要合同的原件诀别由基金照料东谈主、 基金托管东谈主看守。除本合同另有规矩外，基金照料东谈主代表基金签署的与基金财产相关的重 大合同应保证基金照料东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份蓝本的原件。基金照料东谈主应在紧要 合同签署后实时将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在三十个工作日内将蓝本投递基金托管 东谈主处。因基金照料东谈主发送的合同传真件与过后投递的合同原件不一致所酿成的后果，由基 金照料东谈主负责。紧要合同的看守期限不低于法律法例规矩的最低期限。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金照料东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的合同传 真件，未经两边协商一致，合同原件不得编削。基金照料东谈主向基金托管东谈主提供的合同传真 件与基金照料东谈主留存原件不一致的，以传真件为准。   （五）基金资产净值计较、估值和司帐核算   （1）基金资产净值                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   种种基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份 额的余额数目计较，种种基金份额净值均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由 此产生的过失计入基金财产。基金照料东谈主不错成立大额赎回情形下的净值精度济急诊疗机 制。国度另有规矩或基金合同另有约定的，从其规矩。   基金照料东谈主每个估值日计较基金资产净值、种种基金份额净值，经基金托管东谈主复核， 按规矩公告。   （2）复核法式   基金照料东谈主应每个估值日对基金资产估值。但基金照料东谈主根据法律法例或基金合同的 规矩暂停估值时除外。基金照料东谈主每个估值日对基金资产估值后，将种种基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照料东谈主依照《信息裸露办法》的有 关规矩对外公布种种基金份额净值及基金份额累计净值。   （3）根据相关法律法例，基金净值信息计较和基金司帐核算的义务由基金照料东谈主承担。 本基金的基金司帐工作方由基金照料东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经相 关各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一请安见的，按照基金照料东谈主对基金净值信 息的计较结果对外给以公布。   基金照料东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   基金照料东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值错误。   按国度相关部门规矩的司帐轨制执行。   基金照料东谈主和基金托管东谈主在基金合同成效后，应按照两边约定的合并记账方法和司帐 处理原则，诀别独马上建设、记录和看守本基金的全套账册，对相关各方各自的账册依期 进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。   （1）财务报表的编制   基金财务报表由基金照料东谈主编制，基金托管东谈主复核。                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （2）报表复核   基金托管东谈主在收到基金照料东谈主编制的基金财务报表后，进行寥寂的复核。查对不符时， 应实时通告基金照料东谈主共同查出原因，进行诊疗，直至两边数据皆备一致。   （3）财务报表的编制与复核时刻安排   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当在每月收尾后 5 个工作日内完成月度报表的编制及复核； 在每个季度收尾之日起 15 个工作日内完成基金季度申报的编制及复核；在上半年收尾之日 起 2 个月内完成基金中期申报的编制及复核；在每年收尾之日起三个月内完成基金年度报 告的编制及复核。基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金照料东谈主和 基金托管东谈主应共同查明原因，进行诊疗，诊疗以国度相关规矩为准。基金年度申报中的财 务司帐申报应当经过适合《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计。基金合同 成效不及两个月的，基金照料东谈主不错不编制当期季度申报、中期申报或者年度申报。 和编制结果。   （六）基金份额持有东谈主名册的看守   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼、证件号码和持有的基金份额。 基金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金照料东谈主的指示编制和看守，基金照料东谈主和基 金托管东谈主应诀别看守基金份额持有东谈主名册，保存期不少于法律法例规矩的最低期限。如不 能妥善看守，则按相关法律法例承担工作。   在基金托管东谈主要求或编制中期申报和年度申报前，基金照料东谈主应将相关云尔送交基金 托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的真确性、准确性和完好意思性。基金照料东谈主和 基金托管东谈主不得将所看守的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应 顺从守密义务。   （七）托管合同的变更、圮绝与基金财产的计帐   本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其内容不得 与基金合同的规矩有任何碎裂。基金托管合同的变更应报中国证监会备案。   （1）《基金合同》圮绝；   （2）基金托管东谈主因驱散、停业、捣毁等事由，不可赓续担任基金托管东谈主的职务；                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新）   （3）基金照料东谈主因驱散、停业、捣毁等事由，不可赓续担任基金照料东谈主的职务；   （4）发生法律法例或《基金合同》规矩的其他圮绝事项。   基金照料东谈主与基金托管东谈主按照《基金合同》的约定处理基金财产的计帐。   （八）争议贬责方式   两边当事东谈主甘心，因本合同而产生的或与本合同相关的一切争议，如经友好协商未能 贬责的，任何一方应当将争议提交深圳海外仲裁院，按照深圳海外仲裁院届时有用的仲裁 公法进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终端的，对两边当事东谈主均有拘谨力。除非 仲裁裁决另有规矩，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金照料东谈主和基金托管东谈主职责，各自赓续诚笃、勤 勉、尽责地履行基金合同和本托管合同规矩的义务，重视基金份额持有东谈主的正当权益。   本合同受中华东谈主民共和国法律（为本合同之宗旨，不含港澳台立法）统辖并从其解释。                          国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 二十二、对基金份额持有东谈主的服务   对本基金份额持有东谈主的服务主要由基金照料东谈主、销售机构提供。   基金照料东谈主提供的主要服务内容如下：   （一）基金份额持有东谈主的对账单服务 基金照料东谈主基金份额的持有东谈主提供基金保多情况信息，基金份额持有东谈主也不错向基金照料 东谈主定制电子神志的月度对账单。   具体查阅和定制账单的方法可参见基金照料东谈主网站或拨打客服热线照顾。 等原因有可能酿成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法平淡收取对账单的投资者， 敬请实时通过基金照料东谈主网站，或拨打基金照料东谈主客服热线查询、查对、变更您的预留联 系方式。   （二）招呼中心电话服务   招呼中心自动语音系统提供 7×24 小时的自动语音服务和查询服务，客户可通过电话 收听基金份额净值，自助查询基金账户余额和来覆信息等。   客户服务部的东谈主工坐席服务时刻为每周一至周五 9：00—18：00，周六 9：00—17：00 （法定节沐日及因此导致的证券来回所休市日除外）。   客服热线：4008806868、0755-83160000   （三）在线服务   基金照料东谈主利用基金照料东谈主的网站（www.ubssdic.com）为基金投资者提供网上查询、 网上资讯服务。   （四）投诉受理服务   投资者不错通过基金照料东谈主提供的网上投诉栏目、招呼中心自动语音留言、招呼中心 东谈主工坐席、书信、电子邮件、传真等渠谈对基金照料东谈主和销售机构所提供的服务进行投诉。   对于工作日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不可实时回复的投诉，基金管 理东谈主将在 48 小时之内作念出回复。对于非工作日提议的投诉，原则上顺延至下一工作日当日 或次日回复。                        国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 客服邮箱：service@ubssdic.com                   国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 二十三、其他应裸露事项 资基金基金合同成效公告。                 国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 二十四、招募说明书存放及查阅方式   本招募说明书存放在基金照料东谈主、基金托管东谈主和其他销售机构的住所，投资东谈主可免费 查阅。招募说明书条件及内容应以招募说明书蓝本为准。                国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月第 1 次更新） 二十五、备查文献  （一）中国证监会准予国投瑞银和宜债券型证券投资基金召募注册的文献  （二）《国投瑞银和宜债券型证券投资基金基金合同》  （三）《国投瑞银和宜债券型证券投资基金托管合同》  （四）法律意见书  （五）基金照料东谈主业务履历批件、营业派司  （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业派司  （七）中国证监会要求的其他文献  存放地点：上述备查文献存放在基金照料东谈主、基金托管东谈主的办公场所。  查阅方式：投资东谈主不错在办公时刻免费查询，但应以基金备查文献蓝本为准。                                   国投瑞银基金照料有限公司                                   二〇二四年十二月二十三日